Vea los mejores fondos para finalizar la década
Los mejores fondos mutuos para comprar para 2018 y 2019 incluirán un conjunto diverso de categorías. Los inversores inteligentes no intentan sincronizar el mercado saltando dentro y fuera de las inversiones a corto plazo, sino que emplearán una estrategia de compra y mantenimiento por períodos de más de un año. Con esta filosofía de inversión en mente, podemos determinar cuáles son los mejores fondos mutuos para comprar y mantener para 2018 y 2019.
Al elegir los mejores fondos para comprar, sin importar la duración del período de tenencia, los inversores son inteligentes para elegir entre los mejores fondos de bajo costo y sin carga.
Esto se debe a que mantener bajos los costos es un aspecto fundamental para generar mayores rendimientos, especialmente a largo plazo.
Estrategia para mantener los mejores fondos mutuos a largo plazo
Ahora, para elegir los mejores fondos para un período de varios años, como 2018 y 2019: las condiciones económicas y de mercado son extremadamente difíciles de predecir en períodos cortos, especialmente aquellos con menos de un año de duración. Pero cuando expande el período de mantenimiento a dos o tres años, puede hacer pronósticos razonables.
Incluso los mejores gestores de cartera saben que pueden rendir por debajo de los promedios del mercado durante uno de cada tres años. Pero si pueden ganar en dos de tres, lo están haciendo bien.
Entonces, con ese telón de fondo, aquí están los mejores fondos que tienen potencial para ser líderes en los próximos años.
Mejores Fondos Mutuos para 2018 y 2019: Fondos de acciones
Comenzaremos nuestra lista de los mejores fondos que se centran en acciones:
- Índice Vanguard 500 (VFINX): cuando se construye una cartera de fondos mutuos , es bueno comenzar con un fondo de índice bursátil de gran capitalización como una participación principal. Los fondos del índice bursátil total también son buenas opciones, pero para las tenencias básicas de 2017 a 2019, es probable que un fondo indexado como VFINX sea mejor porque los fondos de acciones totales incluyen acciones de pequeña capitalización, que probablemente verán caídas significativas durante una corrección importante que puede ocurrir durante el período de tres años. VFINX tiene una relación de gastos mínimos de 0.16 por ciento y una compra mínima inicial de $ 3,000.
- Índice Vanguard Mid-Cap (VIMSX): una corrección importante (más del 10 por ciento de disminución en los precios de las acciones) es altamente probable en el período 2017 a 2019. Las acciones de pequeña capitalización y las acciones de mediana capitalización probablemente disminuirían su precio más que las grandes capitalizaciones, lo cual es el motivo para elegir a VFINX como holding principal. Sin embargo, un dólar fuerte en 2017, que se extenderá hasta 2018, podría ser más alcista para las acciones de mediana capitalización. Esta es la razón por la que los títulos medios pueden ser el "punto óptimo" de la inversión, donde los inversores pueden capturar más alcistas en los mercados alcistas pero no demasiado en los mercados a la baja. VIMSX tiene una relación de gastos de 0.20 por ciento y una inversión inicial mínima de $ 3,000.
- Fidelity Select Consumer Staples (FDFAX): Las acciones están atrasadas para un mercado bajista, pero no es inteligente saltar por completo de las acciones y esperar a que la corrección principal entre y salga antes de volver a entrar. En cambio, es inteligente mantenerse en acciones, pero solo reduzca un poco el riesgo invirtiendo en áreas defensivas como los bienes de consumo básico, que son empresas que venden productos y servicios que los consumidores aún necesitan, independientemente de las condiciones económicas. En los buenos tiempos y en los malos, todavía necesitamos alimentos, ropa y atención médica. La relación de gastos para FDFAX es del 0.77 por ciento y la inversión inicial mínima es de $ 2,000.
- Vanguard Health Care (VGHCX): El sector de la salud fue un perdedor en 2016, pero se esperaba una corrección después de años de liderazgo en el mercado. Sin embargo, el envejecimiento de la población combinado con los avances en biotecnología hace que la tenencia sea excepcional a largo plazo en casi cualquier cartera. El sector de la salud, que incluye productos farmacéuticos, hospitales, dispositivos médicos y otros productos y servicios de salud, no solo contribuye a una fuerte retención a largo plazo, sino que también puede ser una medida defensiva inteligente cuando se produce la inevitable corrección. VGHCX tiene una relación de gastos de solo 0.36 por ciento y una inversión inicial mínima de $ 3,000.
- Vanguard Energy (VGENX): la energía y otros sectores que dependen de las materias primas tienden a superar en la última etapa del ciclo económico, que es donde está la economía estadounidense en 2017 y posiblemente en 2018 y 2019. La energía también puede contribuir a una buena diversificación herramienta porque el movimiento del precio del sector no está altamente correlacionado con los índices de mercado más amplios, como el S & P 500. VGENX tiene una relación de gastos de 0.37 por ciento y una inversión inicial mínima de $ 3,000.
Los mejores fondos equilibrados para 2018 y 2019
Si desea adoptar el enfoque de un solo fondo, una forma inteligente de hacerlo es con fondos equilibrados . Estos son algunos de los mejores a considerar para 2017 hasta 2019.
- Vanguard Balanced (VBINX): es probable que las acciones superen a los bonos en el período de 2017 a 2019; por lo tanto, los fondos balanceados como VBINX que se inclinan más por las acciones que los bonos son una buena idea. VBINX tiene una asignación de activos de aproximadamente dos tercios de las acciones y un tercio de los bonos, lo que hace que la asignación sólida y moderada pueda mantenerse fácilmente por delante de la inflación a largo plazo. El índice de gastos para VBINX es de solo 0.22 por ciento y el monto mínimo de compra inicial es de $ 3,000.
Retorno Total Estratégico Hussman (HSTRX): Si está buscando un fondo mutuo que actúe como un fondo de cobertura, HSTRX se encuentra entre los mejores que puede encontrar. El gestor del fondo, John Hussman, es conocido por predecir la recesión del mercado de 2008 y por crear un equilibrio de activos con un promedio de inflación que supera los rendimientos promedio al tiempo que minimiza las pérdidas en las correcciones del mercado. HSTRX a menudo no liderará el mercado al alza, pero es un buen fondo para mantener cuando la economía finalmente entra en recesión. La relación de gastos para HSTRX es razonable de 0.69 por ciento y la inversión mínima es de $ 1,000.
Los mejores fondos de bonos para 2018 y 2019
Con el aumento de las tasas de interés en 2017 y posiblemente más, los precios de los bonos caerán, especialmente para los bonos más sensibles a los tipos de interés. Estos fondos de bonos deberían demostrar ser líderes hasta 2019:
- Loomis Sayles Bond (LSBRX): Cuando los mercados de bonos se vuelven desafiantes, es una buena idea recurrir a un administrador de fondos con experiencia que ha visto todo en los mercados de renta fija en las últimas décadas. Solo el gerente de LSBRX, Dan Fuss, puede decir que ha estado administrando bonos durante 50 años o más. El estilo de los fondos va a cualquier parte, lo que significa que puede contener bonos estadounidenses, bonos extranjeros, bonos del Tesoro, bonos de alto rendimiento y cualquier duración necesaria para navegar el mercado. A pesar de que LSBRX puede experimentar fuertes caídas en entornos de mercado negativos, a menudo lidera bonos promedio en períodos de tres años o más. La relación de gastos para LSBRX es del 0,91 por ciento y la inversión inicial mínima es de $ 2,500.
- Bono de grado de inversión a corto plazo de Vanguard (VFSTX): si desea reducir el riesgo de tasa de interés, una buena manera de hacerlo es con fondos de bonos a corto plazo como VFSTX. Cuando las tasas de interés están aumentando, los bonos a mediano y largo plazo generalmente disminuirán en precio más que los bonos a corto plazo. Y la característica de grado de inversión significa que hay un equilibrio de alta calidad crediticia y algunos bonos de calidad crediticia más bajos que pueden ayudar a aumentar los rendimientos. El índice de gastos para VFSTX es 0.20 por ciento y la compra inicial mínima es de $ 3,000.
Ahora que tiene una lista de los mejores fondos mutuos para comprar en 2017, 2018 y 2019, es importante recordar que invertir en un solo fondo, a menos que sea un fondo equilibrado, generalmente no es una buena idea. Por lo tanto, una combinación de varios de los fondos anteriores en una cartera puede generar una combinación diversificada .
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