Definición y explicación de confirmación comercial para nuevos inversores
Dependiendo de su firma de corretaje o agente de bolsa, la información en una confirmación de negociación variará, pero hay algunas cosas que se incluyen en casi todos.
Lo que puede encontrar en una confirmación de comercio de corretaje
- El nombre de la inversión que negoció, junto con el símbolo de cotización
- Total de acciones compradas o vendidas
- El costo o precio de venta por acción
- La comisión pagada a la empresa de corretaje (dependiendo de los detalles, si su corredor actuó por usted en la capacidad de un distribuidor, puede ver los diferenciales de bonos en valores de renta fija)
- La fecha de ejecución de la operación, que muestra cuándo se realizó la operación
- La fecha de liquidación, que es el día en que se transfiere el dinero y la inversión, tales como acciones, acciones (si tiene sus compras o ventas liquidadas en una cuenta bancaria, esta es la fecha en que se retirará o depositará el dinero en su cuenta .)
- El valor bruto total de la transacción
- El valor neto total de la transacción después de deducir las comisiones de corretaje
- El número de cuenta en el que se colocó la operación
- El tipo de orden que se usó; por ejemplo, una orden de mercado, orden de límite, etcétera.
Por qué debería examinar cuidadosamente las confirmaciones de comercio de su intermediario
La confirmación de la negociación es extremadamente importante porque es su forma de verificar que el corredor haya completado un pedido de acuerdo con sus instrucciones (hay doce tipos diferentes de operaciones bursátiles que un inversionista típico podría realizar con su corredor de bolsa).
Si observa que la confirmación comercial incluye información que considera errónea, debe ponerse en contacto con su banco o intermediario de inmediato para intentar corregirla.
Se recomienda encarecidamente que guarde copias exactas de todas sus confirmaciones comerciales. Esas confirmaciones comerciales resultarán extremadamente útiles cuando llegue el momento de presentar sus impuestos; rastrear ganancias y pérdidas de capital será mucho más simple; y si alguna vez es auditado, tendrá la documentación necesaria, aunque los cambios recientes en la forma en que se realiza la contabilidad de costos base para el IRS hacen que el custodio registre los registros impositivos oficiales.
Su asesor de inversiones podría tener copias de sus confirmaciones comerciales
Si trabaja con un Asesor de inversiones registrado , el representante del asesor individual que supervisa su cartera puede tener copias de sus confirmaciones comerciales, o puede obtenerlas por usted, aunque es mejor mantener sus propios registros. También puede usar estas confirmaciones comerciales para conciliar la declaración de su custodio con la declaración de su asesor para que usted y sus contables, abogados o banqueros privados puedan auditar mejor la actividad en su cuenta administrada individualmente .
Finalmente, las confirmaciones comerciales también deben coincidir con el resumen de actividad en su extracto de cuenta del corredor o custodio; todo, desde el recuento exacto de acciones hasta la comisión precisa y, si está disponible, sus instrucciones para que el dividendo se reinvierta automáticamente o no.
Si se produce un gran esfuerzo, puede recrear los detalles de sus operaciones a partir de la información que se encuentra en sus estados de cuenta, que es una de las razones por las que también es importante revisar los estados de cuenta para verificar su precisión.