¿Debería comprar un Fondo de índice de mercado de valores total o un Fondo de índice S & P 500?
También hay algunos errores que evitar en el índice bursátil total frente al debate sobre el índice S & P 500.
Es aconsejable comparar y contrastar las similitudes y diferencias antes de invertir.
El mercado de valores total no es una diversificación "total"
Donde los inversores pueden confundirse y / o cometer errores es que muchos fondos de índice bursátil total usan el índice Wilshire 5000 o el índice Russell 3000 como punto de referencia o, como lo califica Morningstar , el "índice mejor ajustado".
El descriptor, "índice bursátil total", puede ser engañoso. Tanto el índice Wilshire 5000 como el índice Russell 3000 cubren una amplia gama de acciones, pero ambos están mayoritariamente compuestos por grandes acciones de capitalización, lo que los hace tener una alta correlación ( R-cuadrado ) con el índice S & P 500 .
En términos más simples, un fondo total del mercado de acciones realmente no invierte en el mercado bursátil total en un sentido literal. Un mejor descriptor sería el "amplio índice bursátil de gran capitalización". Muchos inversores cometen el error de comprar un fondo de bolsa total pensando que tienen una mezcla diversificada de acciones de gran capitalización, acciones de mediana capitalización y acciones de pequeña capitalización en un solo fondo.
Esto no es verdad.
Elegir un índice para construir una cartera diversificada
Un inversor puede captar mejor el mercado bursátil total, suponiendo que quiera construir una cartera diversificada , mediante la compra de fondos mutuos que representan por separado varios segmentos del mercado. Por ejemplo, un inversor puede invertir en 4 o más fondos, cada uno representando diferentes categorías de fondos , como acciones de gran capitalización, acciones de pequeña capitalización, acciones extranjeras y renta fija (bonos).
Para la porción de acciones de gran capitalización, es aconsejable que un inversor use un índice de gran capitalización verdadero, como uno de los mejores fondos del índice S & P 500, y lo construya con otros tipos de fondos.
En resumen, un fondo total del mercado de valores no captura el mercado bursátil total; capta la mayoría del mercado bursátil de gran capitalización con una representación extremadamente pequeña de otros segmentos, como acciones de mediana capitalización y capitalización pequeña. Por lo tanto, su capitalización de mercado promedio es de gran capitalización, razón por la cual se desempeña de manera similar al fondo de índice S & P 500.
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