¿Cuántas razones necesita para vender su fondo mutuo?
Entonces, ¿por qué debería vender su fondo mutuo?
1. Venda su fondo mutuo para cumplir sus metas
Si usted es un inversor de fondos mutuos, entonces puede estar adquiriendo fondos mutuos utilizando un enfoque de asignación de activos que esté vinculado a un objetivo (por ejemplo, jubilación, educación universitaria para niños). A medida que avance en el camino hacia su meta, los cambios en su asignación de activos son necesarios. Por ejemplo, si sus hijos se están acercando a la matrícula universitaria, puede decidir ajustar su cartera a una asignación más conservadora con el fin de reducir el riesgo de perder el dinero que ha destinado a la matrícula universitaria. En este caso, usted vendería una parte de sus fondos mutuos de acciones y compraría fondos de inversión de renta fija más conservadores.
2. Venda su fondo mutuo si ve derivas de estilo
Si compró un fondo mutuo particular para llenar la porción de acciones domésticas de pequeña capitalización de su cartera, y luego, descubre que el fondo ha desarrollado una ponderación sustancial hacia otro estilo de inversión, como las acciones domésticas de gran capitalización, entonces usted Puede querer vender su fondo mutuo.
Esta cuestión de cambiar los estilos de inversión se conoce como una "deriva de estilo".
La deriva del estilo puede ser un problema complicado. Debería continuar investigando y evaluando sus fondos mutuos para detectar este cambio de estilo porque es posible que inconscientemente tenga demasiada exposición en un área del mercado. La deriva del estilo puede dejarlo con una sobreponderación en una clase de inversión y una infraponderación en otra, por lo tanto, cambiando las características de riesgo / recompensa de su cartera.
3. Venda su fondo mutuo si el administrador del fondo cambia
Otra razón por la que debería considerar vender su fondo mutuo es si el administrador del fondo deja el timón. Muchos inversores compran un fondo mutuo debido a la trayectoria de un administrador de fondos en particular. Por ejemplo, ¿recuerdas a Peter Lynch, famoso gerente del Fidelity Magellan Fund hasta 1990? Muchos inversionistas compraron en Fidelity Magellan Fund debido al estilo único de inversión y exitoso historial de Peter Lynch, solo para estar decepcionados con las devoluciones mediocres (o, al menos, no tan estelares) después de retirarse.
Cuando un administrador de fondos se retira o deja de buscar otros emprendimientos, y un gerente de reemplazo ingresa en el redil, el nuevo gerente puede tener una filosofía diferente a la del gerente recién salido. Por esta razón, el administrador del fondo puede renovar la cartera, creando la facturación que, como mínimo, puede generar distribuciones no deseadas de ganancias de capital . Si el gerente de su fondo se retira, considérelo una indicación de una estrategia cambiante y considere vender su fondo mutuo.
4. Venda su fondo mutuo si le falta constantemente su marca
Si compra un fondo mutuo doméstico de gran capitalización, puede esperar que, con el tiempo, el fondo supere su índice de referencia.
En este caso, esperaría que un fondo de inversión doméstico de gran capitalización supere al S & P 500 ; de lo contrario, simplemente habría comprado un fondo de índice S & P 500 , ¿no? Si su fondo no rinde de manera adecuada a su índice de referencia, entonces considere vender su fondo mutuo y comprar otro fondo administrado activamente , o tal vez, comprar el índice de referencia a través de un fondo mutuo indexado .
Un último consejo
Si usted es un inversor a largo plazo y cree en una estrategia de compra y retención, es importante recordar que su estrategia de compra y mantenimiento no significa que nunca deba vender su fondo mutuo. Manténgase en contacto con su fondo, ya sea a través de la investigación (más allá de un control anual del rendimiento) o de un profesional financiero de confianza. Tal vez ... solo tal vez ... encontrará razones para vender su fondo mutuo y reemplazarlo con una alternativa que satisfaga mejor sus necesidades.