Las mejores formas de invertir son las más fáciles
Todas las cualidades principales de los inversores exitosos están incorporadas en estos hábitos fáciles y rentables para invertir en fondos mutuos.
Mantenga una perspectiva a largo plazo
Probablemente haya escuchado consejos sobre "invertir a largo plazo" o que la paciencia es una de las mayores virtudes de una inversión exitosa.
¡Has oído bien!
Al investigar y analizar las inversiones, especialmente los fondos mutuos, lo mejor es observar el rendimiento a largo plazo, que se puede considerar como un período de 10 o más años. Sin embargo, "a largo plazo" a menudo se usa de manera poco estricta en referencia a períodos que no son a corto plazo, como un año o menos. Esto se debe a que los períodos de un año no revelan suficiente información sobre el rendimiento de un fondo mutuo o la capacidad de un administrador de fondos para administrar un portafolio de inversión a través de un ciclo de mercado completo, que incluye periodos recesivos y crecimiento e incluye un mercado alcista y un mercado bajista . Un ciclo de mercado completo suele ser de tres a cinco años. Es por eso que es importante analizar el rendimiento de los rendimientos a tres años, cinco años y 10 años de un fondo mutuo. Desea saber cómo lo hizo el fondo a través de los altibajos del mercado.
Use una estrategia Comprar y mantener
Una perspectiva sabia de la inversión es que "el tiempo en el mercado casi siempre supera el ritmo del mercado". Lo que esto significa es que las estrategias a largo plazo a menudo superan las de corto plazo.
Esta es la razón por la cual los inversionistas a largo plazo usan una estrategia de comprar y mantener, que compra valores de inversión y los mantiene por largos períodos de tiempo porque el inversionista cree que los retornos a largo plazo pueden ser razonables a pesar de la volatilidad característica de los períodos de corto plazo. . Esta estrategia es opuesta a la sincronización absoluta del mercado , que generalmente tiene un inversor que compra y vende en períodos más cortos con la intención de comprar a precios bajos y vender a precios altos.
Además, el inversor comprar y mantener argumentará que mantener por períodos más largos requiere una negociación menos frecuente que otras estrategias. Por lo tanto, los costos comerciales se reducen al mínimo, lo que aumentará el rendimiento neto general de la cartera de inversiones.
Invierta regularmente por el promedio de costo en dólares en sus fondos mutuos
A veces llamado plan de inversión sistemático , el promedio del costo en dólares (DCA) es una estrategia de inversión que implementa la compra periódica y periódica de acciones de inversión. El valor estratégico de DCA es reducir el costo general por acción de la (s) inversión (es). Además, la mayoría de las estrategias de DCA se establecen con un cronograma de compras automático. Un ejemplo incluye la compra regular de fondos mutuos en un plan 401 (k). Esta automatización elimina el potencial del inversor para tomar malas decisiones basadas en la reacción emocional a las fluctuaciones del mercado.
Considere un ejemplo simple de DCA donde un inversor compra una cantidad igual de dólares de una inversión una vez al mes durante tres meses. El precio de la acción fluctúa significativamente desde $ 10 en el mes uno, luego hasta $ 9 en el mes dos, y luego hasta $ 10.50 en el mes tres. El precio de compra promedio por acción es $ 9.83 [(10 + 9 + 10.5) / 3]. Si el inversor hubiera comprado acciones en una suma global en el mes uno o el mes tres, tendría menos acciones (y un valor en dólares total más bajo).
Sin embargo, el DCA le permitió comprar más acciones a medida que el precio bajaba y participar en ganancias a medida que el precio subía.
Igualmente importante, la naturaleza automática del DCA del inversor eliminó la tendencia emocional a comprar a precios más altos y vender a precios más bajos, lo cual es lo opuesto a una estrategia de inversión sólida.
Cree una cartera diferida de fondos indexados
Una cartera perezosa es una colección de inversiones que requiere muy poco mantenimiento. Se considera una estrategia de inversión pasiva , que hace que las carteras perezosas se adapten mejor a los inversores a largo plazo con horizontes de tiempo de más de 10 años. Las carteras perezosas se pueden considerar un aspecto de una estrategia de inversión de compra y retención , que funciona bien para la mayoría de los inversores porque reduce las posibilidades
de tomar malas decisiones basadas en emociones contraproducentes, como el miedo, la codicia y la complacencia, en respuesta a las fluctuaciones inesperadas del mercado a corto plazo.
Las mejores carteras perezosas pueden alcanzar rendimientos superiores a la media y, a la vez, asumir un riesgo inferior al promedio debido a algunas de las características clave de esta sencilla estrategia de "configúrelo y olvídese".
Aquí hay un ejemplo de una cartera perezosa, que se puede construir con solo tres fondos de Vanguard Investments:
40% del índice bursátil total
30% Índice internacional total de acciones
30% del índice total del mercado de bonos
Para obtener más de estos, siga este enlace: Ejemplos de cartera diferida
Reequilibre su cartera
Reequilibrar una cartera de fondos de inversión es simplemente el acto de devolver las asignaciones actuales de inversión a las asignaciones de inversión originales. Por lo tanto, el reequilibrio requerirá comprar y / o vender acciones de algunos o todos sus fondos mutuos para que los porcentajes de asignación vuelvan a estar en equilibrio . En otras palabras, el reequilibrio es un aspecto importante de mantenimiento de la creación de una cartera de fondos mutuos , al igual que un cambio de aceite o puesta a punto es para el mantenimiento continuo de su automóvil.
La idea del reequilibrio es bastante simple, pero el momento y la frecuencia del reequilibrio pueden agregar alguna estrategia al proceso. De hecho, muchos inversores hacen que el reequilibrio sea más complejo de lo que debe ser. Los planificadores financieros y los administradores de dinero a menudo discuten sobre la frecuencia con la que un inversor debe reequilibrar. ¿Debería ser mensual, trimestral, anual o algo diferente? Antes de responder esta pregunta, consideremos los conceptos básicos del reequilibrio.
Para reequilibrar, simplemente realice las operaciones adecuadas para devolver sus fondos mutuos a sus asignaciones de destino. Por ejemplo, si usa las asignaciones de cartera perezosa anteriores, periódicamente haría las operaciones de compra y venta apropiadas para devolver las asignaciones al 40% del stock total, al 30% del stock internacional total y al 30% del mercado total de bonos.
Descargo de responsabilidad: la información en este sitio se proporciona solo para fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.