Una lista de los principales ETF que pagan dividendos
Puede invertir en los mejores ETF en el universo de inversión, pero si no son los más adecuados para sus necesidades de inversión, o si estos tipos de fondos no son adecuados para su tolerancia al riesgo, puede cometer un error que potencialmente puede generar rendimientos negativos. .
También es inteligente tener una idea clara de cómo funcionan los ETF y qué cuentas de inversión son las mejores para invertir con ETF.
Entonces, antes de saltar a la lista de los mejores ETF de dividendos, comience con los conceptos básicos de estos populares vehículos de inversión para asegurarse de que sean una opción inteligente para usted y sus necesidades de inversión.
Antes de invertir en ETF
Incluso si usted es un inversor experimentado de ETF, es inteligente volver a los conceptos básicos sobre cómo funcionan los ETF y cómo usarlos para su beneficio.
Aquí están las cosas básicas que debe saber sobre los ETF antes de invertir:
- ETF es un acrónimo que significa fondo cotizado en bolsa. Se pueden describir simplemente como un híbrido de acciones y fondos mutuos.
- Los ETF intercambian acciones intradiarias; Los fondos mutuos se negocian al final del día, cuando se puede determinar el valor liquidativo (NAV) de las tenencias subyacentes.
- Al igual que los fondos mutuos, los accionistas de los ETF no poseen directamente los activos subyacentes del fondo; ellos poseen acciones del fondo en sí, que luego compra acciones de los activos subyacentes.
- Al igual que los fondos indexados, los ETF se administran de forma pasiva y rastrean un índice de referencia. Esto significa que los ETF tienen una baja rotación en comparación con los fondos mutuos administrados activamente.
- Los ETF generalmente tienen menores índices de gastos en comparación con los fondos de inversión indexados de menor precio.
- Los ETF no tienen un monto mínimo de inversión inicial, mientras que los fondos mutuos generalmente requieren una inversión inicial de $ 1,000 o más.
Para resumir estos puntos, los ETF funcionan como fondos mutuos de índice, pero a menudo tienen menores gastos, lo que puede potencialmente aumentar los rendimientos a largo plazo, y son fáciles de comprar.
ETF Taxation y mejores tipos de cuentas para comprar y mantener dividend ETFs
Uno de los mayores beneficios de los ETF es el resultado de la baja rotación, como se menciona en los puntos anteriores. La baja rotación significa que hay muy poca compra y venta de las tenencias subyacentes durante un año determinado. Y cuando un fondo tiene poca rotación, los impuestos son generalmente más bajos porque la baja venta relativa de las tenencias subyacentes significa menos ganancias de capital transferidas al accionista de ETF.
Esto hace que los ETF hagan tenencias inteligentes para cuentas imponibles . Pero los inversores que buscan los mejores ETF de dividendos deben conocer los impuestos que se pueden generar a partir de los dividendos .
Es importante tener en cuenta que los accionistas de ETF pueden ser gravados sobre los dividendos de un fondo, incluso si estas distribuciones se reciben en efectivo o se reinvierten en acciones adicionales del fondo. Además, para ciertas cuentas con impuestos diferidos y con ventajas impositivas, como una cuenta IRA, 401 (k) o anualidad, los dividendos no son gravables para el inversionista mientras se mantienen en la cuenta. En cambio, el inversor pagará impuestos sobre la renta sobre los retiros durante el año tributario en que se realice la distribución (retiro).
Por lo tanto, es posible que algunos inversores de ETF que compran y retienen ETF de dividendos quieran considerar mantenerlos en una cuenta con impuestos diferidos, como una IRA tradicional o Roth IRA.
Lista de los mejores ETF de Dividendo
Cada vez que veas algún tipo de "lo mejor de la lista", es importante saber que estas listas pueden ser un tanto subjetivas, lo que significa que lo mejor para una persona, como el autor de la lista, puede no ser el mejor para otra persona.
En esta lista de los mejores ETF de dividendos, incluimos fondos con una variedad de objetivos y estilos. En otras palabras, estos ETF no son necesariamente aquellos que pagan los dividendos más altos. Por ejemplo, un fondo de dividendos de alto rendimiento probablemente tenga un mayor rendimiento de dividendos que un fondo de apreciación de dividendos, que tiende a mantener las acciones de dividendos con dividendos crecientes.
Dicho esto, y sin ningún orden en particular, aquí están 10 de los mejores ETF de dividendos para comprar:
1. Rendimiento de alto dividendo de Vanguard (VYM):
Este ETF de dividendos de Vanguard rastrea el índice FTSE High Dividend Yield Index, que representa más de 420 acciones que producen altos rendimientos de dividendos. El rendimiento actual para VYM es del 3.10 por ciento y la relación de gastos es un mínimo del 0.08 por ciento, o $ 8 por cada $ 10,000 invertidos.
2. Aprecio del dividendo de vanguardia (VIG):
Los inversores que buscan mantener una canasta de acciones de compañías que tienen un récord de aumentar sus dividendos pueden considerar comprar un ETF como el fondo Vanguard's Dividend Appreciation. Este ETF rastrea el NASDAQ US Dividend Achievers Select Index (anteriormente conocido como Dividend Achievers Select Index), que cubre alrededor de 180 acciones de dividendos. El rendimiento actual de la VIG es del 1,92 por ciento y la relación de gastos es del 0,09 por ciento.
3. iShares Select Dividend Index (DVY):
Este ETF de dividendos de BlackRock rastrea un índice de aproximadamente 100 acciones que tienen un récord de pago de dividendos durante los últimos 5 años. El rendimiento actual es relativamente alto en 3.13 por ciento y los gastos son 0.39 por ciento.
4. iShares Core High Dividend (HDV):
Los inversores que busquen un ETF de dividendos que brinde exposición a alrededor de 75 acciones estadounidenses que pagan dividendos que, según la empresa matriz BlackRock, "se han evaluado para determinar su salud financiera", deberían considerar HDV. El rendimiento actual es del 3,35 por ciento y la relación de gastos es un bajo 0,08 por ciento.
5. Guggenheim Multi-Asset Income (CVY):
A los inversores que no les importe pagar mayores gastos para obtener mayores rendimientos, les puede gustar lo que ven en este ETF. El fondo rastrea el índice Zacks Multi-Asset Index, que consiste en aproximadamente 100 acciones de compañías que pagan dividendos. La asignación de activos es de aproximadamente dos tercios de las acciones de EE. UU., Y el resto está compuesto por acciones y bonos extranjeros. El rendimiento actual para CVY es 4.73 por ciento y el índice de gastos es 0.84 por ciento.
6. PowerShares KBW High Dividend Yield Financial Portfolio (KBWD):
Este ETF de dividendos de PowerShares logra sus altos rendimientos al concentrar la cartera en acciones de empresas del sector financiero. El índice de gastos es extremadamente alto en 2.99 por ciento, pero el rendimiento actual de 9.60 por ciento también es extremadamente alto. KBWD rastrea el índice de rendimiento de dividendos del sector financiero de KBW Nasdaq, que consiste en aproximadamente 40 tenencias, la mayoría de las cuales son acciones de pequeña capitalización en el sector financiero. El índice, de acuerdo con PowerShares, "es un índice ponderado por rendimiento de dividendos modificados que busca reflejar el desempeño de dichas compañías".
7. Perros de dividendos del sector ALPS (SDOG):
Los inversores que buscan obtener dividendos de las acciones de " Perros del Dow " pueden considerar agregar SDOG a su cartera. SDOG rastrea el índice S-Network Sector Dividend Dogs, que comienza con el índice S & P 500, luego pantallas a nivel sectorial para crear una mezcla diversa de acciones de dividendos. El rendimiento actual para SDOG es 3.59 por ciento y la proporción de gastos es 0.40 por ciento.
8. Dividendo SPDR S & P (SDY):
Uno de los pocos ETF para obtener una calificación de 5 estrellas de Morningstar , este ETF de dividendos se encuentra entre los mejores fondos con tarifas razonables que cubren una amplia selección de acciones de dividendos. SDY rastrea el Índice de aristocratas de alto rendimiento de dividendos de S & P, que es una selección de aproximadamente 100 acciones de dividendos. El rendimiento actual para el DEG es del 2,27 por ciento y el índice de gastos es del 0,35 por ciento.
9. WisdomTree SmallCap Dividend Fund (DES):
A veces tiene sentido diversificarse fuera del típico ETF de dividendos de gran capitalización y agregar un buen ETF de dividendos de pequeña capitalización a la combinación y DES es uno de los mejores ETF para lograr este objetivo. DES rastrea el índice WisdomTree SmallCap Dividend Index, que según WisdomTree, es un índice "compuesto por las compañías que componen el 25 por ciento inferior de la capitalización de mercado del índice WisdomTree Dividend después de que se hayan eliminado las 300 compañías más grandes". El rendimiento actual del DES es del 3,35 por ciento y el índice de gastos es del 0,38 por ciento.
10. Schwab US Equity Dividend (SCHD):
Los inversores que busquen una exposición de bajo costo a las acciones de dividendos que pagan más en los EE. UU. Querrán echarle un vistazo a SCHD. El fondo rastrea el Dow Jones US Dividend 100 Index, que incluye algunas de las acciones más altas que producen dividendos en los Estados Unidos. El rendimiento actual es de 2.95 por ciento y la relación de gastos es de 0.07 por ciento.
Ahora lo tiene: los 10 mejores fondos de ETF de dividendos de una amplia selección de opciones. Solo recuerde que el aspecto más importante de seleccionar los mejores ETF para sus objetivos de inversión es seleccionar los mejores vehículos de inversión que se alinean con su horizonte temporal y tolerancia al riesgo.
Descargo de responsabilidad: la información en este sitio se proporciona solo para fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.