Requisitos de capital legales y recomendados para acciones de negociación diarias.
Para comenzar a cotizar acciones, necesita el capital para hacerlo. El mercado de valores tiene un requisito de capital mínimo legal para el comercio diario, pero también hay un mínimo recomendado que puede variar según el estilo de negociación. Los operadores necesitan tener suficiente capital para soportar una serie de pérdidas y tener la flexibilidad para realizar una amplia variedad de operaciones que presentan diversos riesgos.
Requisitos de capital para la gestión del riesgo y el trading diario
Para determinar la cantidad de capital necesaria para el comercio diario, se debe abordar la gestión de riesgos.
Los comerciantes de día no deben arriesgar más del uno por ciento de su cuenta en una sola operación. Si se opera una cuenta de $ 40,000, eso significa que la pérdida máxima que un comerciante debería tomar es de $ 400 en cualquier operación determinada.
Capital es el salvavidas del comerciante del día. El capital debe preservarse durante las rachas perdedoras , que inevitablemente ocurren. Al arriesgar solo un uno por ciento, incluso una racha de diez pérdidas perdedoras mantiene la mayor parte del capital intacto.
El riesgo se determina por la diferencia entre su precio de entrada y su orden de stop loss , multiplicado por el tamaño de la posición. La siguiente sección analiza algunos ejemplos.
Capital mínimo requerido para comenzar a cotizar acciones del día
Para los comerciantes de día en los EE. UU., El saldo mínimo legal requerido para las acciones comerciales del día es de $ 25,000 . Si el saldo cae por debajo de este valor, no se permite el intercambio diario hasta que se realice un depósito que arroje un saldo superior a $ 25,000. Para permitir un buffer, los operadores diarios en los EE. UU. Deben tener al menos $ 30,000 en sus cuentas si desean negociar acciones en el día.
En $ 30,000, no se deben arriesgar más de $ 300 en una operación en particular.
Las acciones suelen negociar en 100 lotes de acciones y moverse en incrementos de $ 0.01. Con $ 30,000 hay algo de flexibilidad; negocie acciones volátiles (puede requerir una mayor pérdida de stop) y aún así mantenga el riesgo por debajo de $ 300 con un tamaño de posición pequeño, o negocie acciones menos volátiles (menor pérdida de stop) y tome tamaños de posición más grandes .
Si compra una acción a $ 40, y coloca un stop loss en $ 39.70. El riesgo es $ 0.30 en el comercio. Si su posición es de 1000 acciones, su riesgo de posición es 1000 x $ 0,30 = $ 300.
Este riesgo de posición debe ser inferior al uno por ciento del saldo diario de la cuenta comercial. Para ver si lo es, divida $ 300 por 0.01, para obtener $ 30,000. Para poder realizar esta operación, el saldo de su cuenta de operaciones diarias debe ser de $ 30,000 o más.
Si se negocian acciones muy volátiles, es posible que tenga que arriesgar $ 1 por acción (diferencia entre el precio de entrada y el precio de parada). En este caso, solo toma 300 acciones. 300 acciones x $ 1 = $ 300, que es el riesgo máximo en la cuenta de $ 30,000.
Si opera con acciones de baja volatilidad, puede que solo necesite un riesgo de $ 0.05 por acción (diferencia entre el precio de entrada y el precio de parada). En este caso, puede tomar $ 300 / $ 0.05 = 6000 acciones. Simplemente dividimos el riesgo máximo por el riesgo en la operación para obtener el tamaño de la posición.
Matemáticas como esta se deben hacer en cada operación, asegurándose de que cada transacción sea del uno por ciento o menos del saldo de la cuenta corriente.
Day Trading Capital y Apalancamiento
Los operadores diarios normalmente pueden acceder a un apalancamiento de hasta 4: 1 en su capital. Si hay $ 30,000 en la cuenta, se pueden intercambiar hasta $ 120,000 en acciones en cualquier momento dado ($ 30,000 x 4).
Eso significa que el tamaño de la posición multiplicado por el precio comercial puede igualar más que el saldo de la cuenta comercial diaria. Tenga en cuenta que el primer ejemplo anterior requiere $ 40,000 en poder adquisitivo para alcanzar (1000 x $ 40), sin embargo, el operador solo tiene $ 30,000 en la cuenta. Este es el poder del apalancamiento .
Incluso cuando se usa el apalancamiento, la regla de riesgo del uno por ciento siempre se aplica al saldo de la cuenta real ($ 30,000 en este caso).
Capital requerido para comenzar a cotizar acciones del día: palabra final
Se recomienda que los comerciantes de día comiencen con al menos $ 30,000, aunque el mínimo legal es de $ 25,000. Esto permitirá perder intercambios y más flexibilidad en las acciones que se comercializan. Los operadores de día pueden intercambiar valores más volátiles, que a menudo requieren una mayor pérdida de stop pero un tamaño de posición más pequeño, o negocian acciones menos volátiles con pérdidas de stop más pequeñas pero con un tamaño de posición más grande.
El riesgo total en una sola operación no debe exceder el uno por ciento del saldo diario de la cuenta comercial.