Los impuestos dominaron los últimos meses de 2017, hasta tal punto que nadie lo culpará si ni siquiera quiere pensar en ellos a medida que nos acercamos a la temporada de impuestos de 2018.
Bueno, qué mal. Como notó Ben Franklin, sigue siendo una de las dos certezas de vida de la que es imposible escapar. Pero eso no significa que deba llamar a un contable caro para que le paguen sus impuestos. Aquí hay una hoja de trucos para ayudarlo a descubrir, en función de su situación fiscal, cuánta ayuda realmente necesita para hacer el trabajo.
Simple y directo: archivo gratis
El escenario: usted es un declarante con uno o más formularios W2 de los empleadores, algunos intereses de cuenta de ahorro, algunos dividendos en acciones. Al carecer de deducciones significativas, planea tomar la deducción estándar.
El plan: Es probable que presente un formulario 1040EZ o 1040A, y es muy posible que pague sus impuestos de forma gratuita. Solo tenga en cuenta que algunas herramientas "no son tan libres como cree" porque venden datos de usuarios, dice Ed Slott, CPA. (Otras compañías que ofrecen software libre de impuestos usan su información para recomendar tarjetas de crédito, préstamos o estrategias financieras). Sus opciones incluyen:
- La herramienta Free File del IRS está disponible para aquellos que ganan menos de $ 66,000 al año en ingresos brutos ajustados. Para aquellos que ganan más, hay formularios gratuitos y rellenables, y videos instructivos de IRSvideos.gov. Algunos departamentos de impuestos estatales también ofrecen herramientas gratuitas de presentación en línea.
- Credit Karma Tax es un servicio de presentación gratuito con chat en vivo las 24 horas, pero la compañía usa su información para hacer recomendaciones y enviarle ofertas de sus socios.
- H & R Block More Zero también es gratis. Ofrece soporte de chat en vivo y cubre situaciones de impuestos como donaciones, intereses hipotecarios, ingresos del plan de jubilación e intereses de préstamos estudiantiles.
- TurboTax Absolute Zero y TaxAct Free son, como las demás, herramientas gratuitas dirigidas a quienes presentan formularios federales 1040A o 1040EZ y declaraciones estatales. (Nota: según TurboTax, para su herramienta Absolute Zero, no venden / comparten información del usuario ni la usan para hacer ofertas de sus socios).
- Si prefiere ayuda con la presentación en persona, pruebe AARP Foundation Tax-Aide, que ofrece ayuda gratuita con la preparación de impuestos a cualquier persona en más de 5,000 ubicaciones, independientemente del estado de membresía de AARP. Después de darle a uno de los voluntarios su información fiscal, "su declaración se prepara en ese momento, y se archiva electrónicamente en su nombre", dice Julian Block, abogado fiscal en Larchmont, NY.
Mitad del camino: Archivo por menos de $ 100
El escenario: su escenario tiene algunos giros y vueltas, pero nada que haga que un contador lo piense dos veces. Tal vez detallar sus deducciones, o usted es dueño de su casa, o usted trabaja por cuenta propia con gastos mínimos (como un consultor o escritor independiente).
El plan: Es probable que presente un formulario 1040 y tal vez un formulario de cronograma C si es miembro de la economía del gig (conductor de Uber, escritor independiente o incluso dueño de su pequeña empresa). Eres el candidato perfecto para un software pago de impuestos . Debería poder hacer todo por menos de $ 100. Y no te preocupes de que te estés perdiendo al no ir a una profesión de impuestos; como señala Block, "la persona a la que le paga para preparar su devolución usa un software impositivo".
Sus opciones incluyen:
- TaxAct ofrece una opción "Plus" para propietarios, detallistas e importadores con inversiones ($ 17.50), así como un servicio "Freelancer" para contratistas independientes o declarantes autónomos ($ 27.30). La compañía cobra $ 37 adicionales por presentar su declaración estatal.
- H & R Block ofrece una presentación en línea "Deluxe" para propietarios e integradores ($ 34.99), así como un servicio "Premium" para inversores y propietarios ($ 54.99). En H & R Block, los ingresos estatales son $ 36.99 adicionales.
- Finalmente, TurboTax ofrece una versión "Deluxe" para los elementos ($ 39.99) y una versión "Premier" para aquellos con inversiones y propiedades de alquiler ($ 59.99). La compañía cobra $ 36.99 adicionales por declaraciones estatales.
Nota: si desea verificar su trabajo, puede preparar su devolución en múltiples plataformas y luego comparar los resultados. (La mayoría no le cobrará hasta que presente y envíe). Las cantidades devueltas deberían ser todas iguales; si no, es una buena idea regresar y ver dónde salió mal. Una vez que lo haya descubierto, puede elegir la plataforma que le ofrezca el precio más bajo para archivar. Si ha preparado su declaración pero todavía tiene preguntas, o si no está seguro de haber hecho todo correctamente, tiene la opción de llevar su declaración preparada a un profesional de impuestos y pedirle que la revise.
La tarifa reducida que cobrarán podría ser de alrededor del 25 por ciento de su tarifa normal, dice Block.
Es complicado: prepárese para pagar (pero no necesariamente tanto)
El escenario: tal vez sea propietario de una pequeña empresa o socio / propietario de una gran empresa. Tal vez tuvo un evento calificador este año (como un matrimonio, un divorcio o una venta de casas). Tal vez tiene muchos ingresos de inversiones o alquila propiedades. En otras palabras ... Su situación fiscal es un poco complicada.
El plan: Es probable que presente un formulario 1040 , además de algunos otros formularios, incluido, tal vez, un formulario del cronograma E (si alquila una propiedad o si es accionista o socio de la empresa). Todavía puede mantener el precio muy bajo si se siente cómodo con la presentación en línea, quizás con ayuda en vivo a pedido, o puede contratar a una persona específica para la presentación. Sus opciones incluyen:
- Algunas compañías de software impositivo ofrecen servicios de presentación por cuenta propia para propietarios de pequeñas empresas. H & R Block cuesta $ 74.99, y TurboTax tiene $ 89.99. Este último también ofrece TurboTax Live, un nuevo servicio para videoconferencias unidireccionales con un experto en preparación de impuestos o un agente registrado. (Tiene un costo de $ 149.99 e incluye todas las funciones que ofrece TurboTax Self-Employed). Los usuarios pueden confiar en los expertos disponibles para hacer preguntas complementarias o pedir a un experto que prepare una devolución en su nombre.
- Un servicio de preparación de impuestos como H & R Block es una opción viable cuando le gustaría planificar para el próximo año y analizar cómo podría entrar en juego la nueva legislación tributaria (por ejemplo, si busca el pago neto más alto posible, o ¿Usted prefiere tener un gran reembolso?) Se especializan en analizar cómo cambió su situación fiscal este año y cómo eso podría afectarlo el próximo año, dice Lynn Ebel, abogada de impuestos del Instituto Tributario de H & R Block. La compañía ofrece opciones gratuitas para devoluciones federales y, aparte de eso, el precio varía según el individuo y los formularios necesarios, con un promedio de alrededor de $ 220.
- Es posible que desee ir con un CPA o agente inscrito si está construyendo su propio negocio, ya que estas personas tienen experiencia en preparar tanto los impuestos a la renta individuales como en asesorar a las empresas a medida que se desarrollan. También son una buena opción si tiene una cartera complicada de inversiones. Pero no será barato: Iliana Malinov, CPA y directora de servicios tributarios en HLB Gross Collins (una firma de CPA de servicio completo en Atlanta), dice que los retornos individuales complejos comienzan alrededor de $ 1,500 y continúan a partir de ahí. Eso puede sonar fuerte, pero si sus ingresos son lo suficientemente altos y sus impuestos lo suficientemente complicados, puede valer la pena.
Con Hayden Field