Revisión y antecedentes de Edward Jones
Construyeron su clientela de siete millones de personas al colocar ubicaciones en comunidades de todo Estados Unidos y Canadá. Edward Jones tiene más de 41,000 asesores financieros y otros empleados ubicados en más de 14,000 sucursales en todo el país.
La mayoría de las oficinas son modestas en tamaño y generalmente tienen un asesor financiero con un asistente administrativo.
En resumen, Edward Jones intenta ser el asesor de al lado, por así decirlo. Buscan construir relaciones a largo plazo basadas en la confianza con los clientes. Tienden a utilizar fondos mutuos y usan un modelo básico de creación de carteras diversificadas para clientes que ahorran para la jubilación y otros objetivos a largo plazo.
Invertir con Edward Jones
Como es el caso de muchas firmas de corretaje, la decisión de invertir con ellas es más una decisión local que nacional. En otras palabras, debe confiar en la empresa de corretaje, pero es en primer lugar en quien debe confiar.
Una de las primeras preguntas que debe hacerle a un posible asesor de cualquier tipo es: ¿Cómo le pagan? Una de las formas en que se le paga a Edward Jones es mediante el reparto de ingresos con su red de compañías de fondos mutuos.
Por ejemplo, Edward Jones es un gran usuario de American Funds , que tiene una gran selección de fondos mutuos de alta calidad en su mayoría con diversas estructuras de pago a través de diferentes clases de acciones de fondos mutuos .
Estos pueden ser fondos cargados en la parte frontal, fondos recargados o fondos exentos de carga con tarifas 12b-1. Sin embargo, Edward Jones no invierte de forma consistente o completa los activos de los clientes en fondos sin carga , que a menudo son ventajosos para los inversores. Es importante que los inversores comprendan las comisiones de los fondos mutuos antes de invertir, sin importar su nivel de confianza con el asesor.
Revisiones y Quejas de Edward Jones
Aunque Edward Jones es generalmente una firma de corretaje de gran prestigio que vela por los intereses del inversor de Main Street, su historia no está exenta de escándalo.
En 2004, Edward Jones fue golpeado con acusaciones de que no reveló importantes conflictos de intereses. Al recomendar fondos mutuos a clientes, Edward Jones supuestamente no comunicó a los clientes que los fondos que se recomendaban se seleccionaron, no a través de una rigurosa evaluación fiduciaria, sino porque los fondos ofrecían el pago de Edward Jones.
Edward Jones pagó un acuerdo regulatorio de $ 75 millones con la SEC por las acusaciones de divulgación fallidas.
La cultura de Edward Jones puede mejorar enormemente desde la demanda, pero sigue siendo responsabilidad del inversor prestar atención a la filosofía de "tener cuidado con el comprador" al elegir asesores de inversión.
Para ver los comentarios y las quejas y críticas de los clientes sobre Edward Jones, consulte este enlace desde Consumer Affairs.
Para obtener una buena visión general de la elección de asesores de inversión, consulte este artículo sobre Tipos de asesores de inversiones .
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