Una cartera de muestra de fondos estadounidenses
Los corredores de Mainstream, como Edward Jones , adoran vender American Funds porque normalmente tienen sólidos antecedentes a largo plazo y pueden ganar sus honorarios al vender clases de acciones mutuas que cobran cargas, como A Share Class (carga frontal) y B Share Clase (carga posterior).
Para dar cabida a la demanda de fondos sin carga , especialmente en los planes 401 (k), American Funds creó la clase R-share , que les permite a los corredores cobrar de otras formas, como 12b-1. Por ejemplo, puede haber visto American Funds Growth Fund of America o American Funds Fundamental Investors o American Funds Small Cap World en clases de acciones R1, R2, R3 o R4.
¿Pero cuáles son los mejores fondos estadounidenses y cómo puede un inversor construir una cartera con ellos? ¡Llegaste al lugar correcto para la respuesta!
Comience con la mejor estructura de cartera
Antes de elegir los mejores fondos estadounidenses para utilizar en nuestra cartera, revisaremos una estructura de cartera simple pero efectiva, denominada núcleo y satélite , que es exactamente lo que parece: la cartera se basa en un "holding básico", como un el fondo de inversión de índice bursátil de gran capitalización, que representa la mayor parte de la cartera, y otros tipos de fondos, las "participaciones de satélites", cada una de las cuales consiste en porciones más pequeñas de la cartera para finalizar el total.
Los satélites suelen consistir en fondos de diversas categorías, como acciones extranjeras, acciones de pequeña capitalización, fondos de bonos y, a veces , fondos del sector .
El objetivo principal de este diseño de cartera es reducir el riesgo a través de la diversificación (poner sus huevos en diferentes cestas) mientras se supera (obteniendo mayores rendimientos que) un punto de referencia estándar para el rendimiento, como el índice S & P 500 .
American Funds no ofrece fondos indexados ni fondos sectoriales, pero hay muchas opciones sobresalientes en su línea de fondos para ayudarlo a construir una cartera diversificada. Además, muchos de sus fondos mutuos tienen exposición a acciones extranjeras , incluso si no están categorizados formalmente como fondos de acciones extranjeras.
Por lo tanto, para evitar demasiada superposición de fondos y porque obtendrá la exposición adecuada a acciones extranjeras de otros fondos de la cartera, esta cartera de muestra de American Funds no tendrá un fondo de acciones extranjero dedicado.
Cartera de muestra de los mejores fondos estadounidenses
Ahora que tenemos un diseño inteligente para nuestra cartera de American Funds, podemos ver un ejemplo que puede servir como modelo para crear su propia cartera:
- 40% Fondo de Crecimiento de Fondos Americanos de América (AGTHX): acciones de gran capitalización
- 20% de American Funds Smallcap World (SMCWX): acciones de pequeña capitalización de EE. UU. Y del extranjero
- 40% de fondos de American Bond Fund of American (ABNDX): bonos
Esta combinación particular de American Funds es un ejemplo de una cartera moderada , que es apropiada para un inversor con una tolerancia al riesgo moderadamente alta y un horizonte temporal de al menos 5 años. Los inversionistas moderados están dispuestos a aceptar periodos de volatilidad moderada del mercado (altibajos en el valor de la cuenta) a cambio de la posibilidad de recibir retornos que superen la inflación en un margen significativo.
El desglose de asignación de activos es 60% acciones y 40% bonos.
También tenga en cuenta que todos los fondos de esta cartera de muestra de American Funds son sus fondos de acciones A. Si está invirtiendo en un plan 401 (k), es probable que se estén utilizando acciones R y, por lo tanto, el símbolo de cotización será diferente.
También puede observar que este portafolio solo tiene tres fondos. Estos tres fondos están tan ampliamente diversificados que no hay necesidad de más fondos en la cartera.
Independientemente de los fondos estadounidenses que elija, asegúrese de utilizar una combinación diversa de categorías de fondos mutuos y siga estas pautas para analizar los fondos mutuos .
Descargo de responsabilidad: la información en este sitio se proporciona solo para fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.