Algunas instituciones financieras simplemente cambiarán el nombre en su cuenta de su nombre individual por el de usted como fiduciario, generalmente con la anotación "TTE" después de su nombre. Otros requerirán que cierre la cuenta original y abra una nueva en el nombre del fideicomiso.
Independientemente de las reglas de su institución y de cuántos aros desea que salte, es importante que financie sus cuentas bancarias y otras inversiones en su fideicomiso para planificar adecuadamente la discapacidad mental y evitar la legalización .
Su fideicomisario sucesor, la persona que nombre para intervenir y hacerse cargo de la administración de su fideicomiso en caso de que quede mentalmente incapacitado, no podrá acceder a sus cuentas si no están en nombre de su fideicomiso.
Puede seguir algunos pasos generales para depositar cuentas bancarias y cuentas de inversión, incluidas cuentas de corretaje, en su fideicomiso, pero estas pueden variar ligeramente según la institución.
Escribir una carta de instrucciones
Haga una carta de instrucciones a su institución financiera solicitando que su cuenta sea retitulada de su nombre en el nombre de su fideicomiso. Incluya su número de cuenta, el nombre de su fideicomiso, su número de seguro social, su dirección postal, su dirección de correo electrónico y su número de teléfono.
Entregue su carta de instrucciones
En la medida de lo posible, entregue su carta de instrucciones a su banco o asesor financiero. Lleve su contrato de fideicomiso con usted, ya que es casi seguro que alguien le pida ver una copia del mismo. Si no puede entregar la carta personalmente, envíela por correo a la sucursal bancaria donde abrió su cuenta o a su asesor financiero.
Incluya una copia de su declaración jurada de confianza o memorando de confianza que debe resumir su contrato de fideicomiso, destacando la información que la institución necesitará saber. Si no tiene uno de estos documentos, puede usar solo la primera página y las páginas de firmas de su contrato de fideicomiso para que pueda mantener el saldo del contrato de fideicomiso en privado.
Complete y devuelva todos los documentos requeridos
Complete y devuelva todos los documentos requeridos por su institución. Estos pueden incluir nuevas tarjetas de firma, nuevos formularios de cuenta, declaraciones juradas de fideicomisarios y posiblemente otros formularios de cuentas fiduciarias.
Confirmar la transferencia de la cuenta
Haga un seguimiento por teléfono o correo para asegurarse de que la cuenta o las cuentas hayan sido retituladas en su fideicomiso. También debe verificar sus estados de cuenta para verificar que su nombre como fiduciario se haya incluido correctamente en la declaración en lugar de su nombre individual. Las abreviaturas comunes para buscar incluyen "John Doe, TTEE", "John Doe TR dtd 1/1/16" o "John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16".
Coloque la documentación de verificación con su contrato de fideicomiso
Coloque la documentación con su contrato de fideicomiso para verificar el financiamiento del banco o cuenta de inversión en su fideicomiso. Esto puede incluir una carta de verificación real de su banco o asesor financiero o un extracto de cuenta que muestre el nombre de su fideicomiso.
NOTA: Las leyes estatales y locales cambian con frecuencia y la información anterior puede no reflejar los cambios más recientes. Consulte a un abogado para obtener los consejos más actualizados. La información contenida en este artículo no es asesoramiento legal y no sustituye el asesoramiento legal.