Aprenda la definición y los fundamentos de los fondos mutuos de clase D
Esto es lo que necesita saber sobre los fondos mutuos de acciones D:
Definición de Acciones de la Clase D del Fondo Mutuo
Los fondos mutuos de Clase D pueden ser similares a los fondos sin carga en que son una clase de acciones de fondos mutuos que se creó como una alternativa a los fondos compartidos A , B y C comunes tradicionales y más comunes que están en carga frontal, de nuevo -carga o carga de nivel, respectivamente.
Por ejemplo, uno de los fondos mutuos de acciones D más ampliamente utilizado es PIMCO Real Return D. En comparación con PIMCO Real Return A, PIMCO Real Return B y PIMCO Real Return C, la clase de acciones D es la única sin carga y tiene la relación de gastos netos más baja .
¿Debería comprar acciones de Clase D de fondos mutuos?
Como en el caso del fondo PIMCO anterior, las acciones D pueden ser una forma inteligente para que los inversionistas compren fondos mutuos sin pagar el gasto de la carga. Una carga de fondos mutuos es una tarifa que se cobra por la compra o venta de un fondo mutuo. Las cargas cobradas al comprar acciones del fondo se denominan cargas de front-end y las cargas cargadas con la venta de un fondo de inversión se denominan cargas de back-end o un cargo de venta diferido contingente (CDSC).
El objetivo de las cargas es compensar a un asesor de inversiones por proporcionar asesoramiento de inversión. Por lo tanto, el único momento en que pagar una carga puede tener sentido es si está utilizando un asesor de inversiones. Entonces, si usted es un inversor de "hágalo usted mismo", siempre debe tratar de evitar pagar una carga.
La mayoría de los fondos que son una acción, una acción B o una clase de acciones C se venden a través de un intermediario. Algunas compañías de fondos mutuos crearon la clase de fondos de acciones D para acomodar la demanda de versiones sin carga de los fondos más populares.
Ventajas de comprar fondos mutuos sin cargas
En la mayoría de los casos, los fondos sin carga tienen índices de gastos promedio más bajos que los fondos de carga y los menores gastos generalmente se traducen en mayores rendimientos.
Esto se debe a que los gastos para gestionar la cartera de fondos mutuos provienen directamente de los rendimientos brutos del fondo.
También tenga en cuenta que los fondos compartidos D no son lo mismo que los fondos exentos de carga, que son aquellos que generalmente son fondos compartidos A donde no se aplica la carga frontal. Los fondos exentos de carga tendrán un "LW" al final del nombre del fondo.
Finalmente, los puristas de fondos mutuos pueden no reconocer un fondo de acciones D como un verdadero fondo sin carga, que no tiene ninguna carta o descriptor de clase de acciones al final del nombre del fondo, pero las acciones D normalmente no cobran ninguna carga.
Descargo de responsabilidad: la información en este sitio se proporciona solo para fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.