Cuatro razones para comprar acciones y fondos de mediana capitalización
¿Debería comprar acciones de mediana capitalización o fondos mutuos?
Si compra acciones individuales, debe investigar cada empresa para decidir cuáles son buenas. Requiere tiempo y experiencia. La desventaja es que puede encontrar algo que los analistas de acciones hayan pasado por alto.
Es mucho más fácil seleccionar fondos mutuos de mediana capitalización. Estos fondos están liderados por gerentes que conocen el negocio de mediana capitalización por dentro y por fuera. Aún debe investigarlos, pero eso reduce su riesgo. Eso es porque los fondos proporcionan diversificación . Le brindan el mejor rendimiento por el menor riesgo con el tiempo.
También puede optar por fondos cotizados en bolsa que se centren en acciones de mediana capitalización. Tienen tarifas más bajas que los fondos mutuos. En el lado negativo, nunca superarás al mercado con un ETF. Eso es porque su objetivo es rastrear el mercado.
Cuatro razones para comprar
Cada cartera bien diversificada debe tener algún porcentaje de acciones de mediana capitalización o fondos mutuos. El monto depende de sus objetivos de inversión específicos y la asignación de activos.
También depende de la fase actual del ciclo comercial . Aquí hay cuatro razones para comprar acciones de mediana capitalización.
1. Expansión del ciclo comercial. Las compañías de mediana capitalización tienen éxito en la fase de expansión del ciclo comercial . El crecimiento es estable mientras que las tasas de interés son todavía bajas y el capital es barato. Como resultado, los gerentes de mediana capitalización pueden obtener los préstamos a bajo costo que necesitan para satisfacer la creciente demanda.
Crecen a través de la inversión en equipos de capital, fusiones o adquisiciones.
2. Casquillo medio frente a casquillo pequeño . Las compañías de mediana capitalización no son tan riesgosas como las pequeñas empresas. En una recesión económica, es menos probable que quiebren como una compañía de pequeña capitalización.
Las tapas medias generalmente han durado más tiempo, por lo que puede obtener más información sobre ellas a través de la investigación. Tienen más de una trayectoria y son un poco más estables.
De hecho, debe investigar antes de comprar acciones de mediana capitalización. Estas empresas tienen diferentes ganancias y potencial de crecimiento.
Por ejemplo, algunos pueden seguir siendo acciones de mediana capitalización indefinidamente. Su modelo comercial puede no permitirles crecer más. Pueden cumplir con toda la demanda de su producto que existe. En otro caso, su administración puede no querer convertirse en una compañía de gran capitalización. Pueden disfrutar de dirigir una empresa mediana.
Hay algunos con ganancias sólidas, pero se encuentran en un segmento poco atractivo del mercado de acciones. Como resultado, tienen una baja relación precio-ganancias. A pesar de que sus ventas son fuertes, a los inversionistas no les gusta su industria. Sin esa penalización, estos intermedios podrían convertirse en grandes límites.
Otras compañías de mediana capitalización pueden estar preparadas para ser la próxima gran ruptura.
Pueden estar a punto de anunciar un nuevo producto o adquirir un competidor. En estos casos, un límite medio puede proporcionar el mismo potencial de crecimiento que una empresa más pequeña con menos riesgo.
Otra forma en que un punto medio podría pagar es si una compañía de gran capitalización decide comprarlo. En ese caso, su acción podría convertirse en acciones de gran capitalización. Si el cambio es generoso, podrías ganar mucho.
3. Casquillo medio frente a casquillo grande. Una compañía de mediana capitalización no será tan estable como una compañía de gran capitalización . En primer lugar, no tienen tanto capital para durar en una recesión. Por lo tanto, serán más arriesgados en la fase de contracción del ciclo comercial. Segundo, generalmente se enfocan en un tipo de negocio o mercado. Si ese mercado desaparece, también lo harán.
4. Las tapas medianas superan a las tapas grandes y pequeñas. John Roth, el administrador de cartera de Fidelity Mid-Cap Stock Fund, descubrió que los intermedios han superado a los pequeños y grandes capitalizaciones en los últimos 20 años.
Comparó los rendimientos del índice Russell MidCap® con los índices Russell 2000® (small-cap) y Russell Top 200® Index (el máximo de 200). Mid-caps superaron consistentemente. Tienen el menor riesgo que las tapas pequeñas, pero un rendimiento más alto que las tapas grandes.
Ejemplos
Muchas compañías de mediana capitalización son bien conocidas. Han existido el tiempo suficiente para asegurar su nicho de mercado. Muchas compañías de mediana capitalización se encuentran en las industrias financiera, inmobiliaria o de transporte. Aquí hay una lista de algunas corporaciones conocidas de mediana capitalización:
- 3D Systems Corp
- Dollar Tree Inc.
- Nu Skin Enterprises
- Pitney Bowes
Esta lista no es de ninguna manera una indicación de que estas son inversiones seguras. Ese es el papel de un buen planificador financiero. Las acciones de mediana capitalización pueden no ser adecuadas para sus objetivos de inversión personal. Consulte con un planificador financiero para determinar cómo encajan los límites medios en su asignación de activos .