Una guía paso a paso para el formulario W-4
Entonces, ¿cómo sabe su empleador cuánto retener? Le dices.
Esa forma mágica W-4
Los formularios de impuestos generalmente no se consideran buenos, pero el Formulario W-4 al menos le da un poco de control sobre su situación tributaria y la cantidad de dinero que debe llevar a su hogar.
El Formulario W-4 le dice a su empleador cuántos subsidios desea reclamar. Se le pide que complete un Formulario W-4 cada vez que comienza un nuevo trabajo, y también puede presentar un nuevo W-4 en cualquier momento durante el curso de su empleo si desea cambiar sus deducciones de retención. Estas asignaciones ajustan la parte de sus ingresos que está sujeta al impuesto federal sobre la renta.
Dónde obtener el formulario si desea realizar cambios
Su empleador debe darle el Formulario W-4 para que lo complete cuando empiece a trabajar para él, pero puede descargarlo del sitio web del IRS si desea hacer cambios y no tiene el formulario a mano.
Está en formato PDF. Puede escribir su información directamente en el documento y luego imprimirla o imprimirla y completarla a mano. Es una buena idea mantener una copia en su computadora también. Guarde una copia en su disco duro cuando el PDF se cargue en su navegador web, luego abra el archivo descargado y escriba su información de esa manera.
Puede guardar el borrador terminado después de completarlo.
Las hojas de trabajo
Revisa las páginas del formulario para familiarizarte con él. Hay algunas instrucciones breves en la primera página seguidas por el formulario en sí. Aparecen más instrucciones en la segunda página, seguidas de una hoja de cálculo de Permisiones personales y la hoja de trabajo Deducciones, ajustes e Ingresos adicionales.
Finalmente, está la hoja de trabajo Two-Earners / Multiple Jobs con dos tablas relacionadas.
Las hojas de trabajo son buenas cosas también. Te ayudan a descubrir qué debes ingresar en el formulario.
Cálculo de asignaciones personales
Comience con la hoja de cálculo de Subsidios personales y complete las líneas A a H. Las preguntas se relacionan con el año tributario actual, y son bastante blancas y negras. ¿Cuántos dependientes tienes? ¿Va a presentar sus impuestos como cabeza de familia ?
Esta hoja de trabajo también le pregunta sobre algunos créditos tributarios que podría ser elegible para tomar y que pueden tener un impacto significativo en su obligación tributaria al final del año. Los créditos también pueden influir en cuánto debe retenerse de su cheque de pago.
Si prevé tomar la deducción estándar y las exenciones personales solo sin otras deducciones, puede transferir el número resultante en la línea H a la línea 5 del W-4.
¿Tendrás otros ingresos?
Si anticipa que también tendrá ingresos no derivados del trabajo o ingresos de autoempleo, o si cree que va a reclamar ajustes en los ingresos o que puede detallar sus deducciones , continúe con la hoja de cálculo Deducciones, ajustes e Ingresos adicionales.
Trabaje a través de las líneas 1 a 10. Es posible que necesite la ayuda de algunas hojas de trabajo que se encuentran en la Publicación 505 del IRS, "Retención de Impuestos e Impuesto Estimado", para completar algunos cálculos.
También es posible que deba consultar su declaración de impuestos del año anterior para ayudarlo a estimar los ingresos no salariales, los ajustes en los ingresos o las deducciones detalladas.
¿Estás casado o tienes más de un trabajo?
La hoja de trabajo Two-Earners / Multiple Jobs es para personas solteras con más de un trabajo, y para parejas casadas que trabajan y que planean presentar una declaración conjunta . Complete las líneas 1 a 9 de esta hoja de trabajo. Es posible que deba consultar las tablas que aparecen debajo para obtener ayuda.
Verifica tus resultados
Ahora tiene un número que representa sus retenciones de retención. Puede verificar este número si desea ver si proporciona la cantidad correcta de retención para usted. Comience con la cantidad exacta de dinero que se retendrá en cada período de pago utilizando las deducciones de retención que acaba de calcular.
Es posible que deba utilizar una calculadora de nómina en línea y necesitará un talón de pago actual.
Calcule cuánto será retenido el impuesto federal sobre la renta usando la calculadora de nómina y las retenciones de retención que acaba de calcular. Ahora multiplique ese número por los períodos de pago restantes en el año y agregue cuánto ha retenido el impuesto federal de su salario en lo que va de este año. El resultado es su retención de impuestos federal esperada para el año.
Calcule su responsabilidad fiscal esperada para el año
Compare su retención de impuestos federal esperada con su obligación fiscal esperada para todo el año. Puede calcular esto mediante el uso de hojas de trabajo en la Publicación 505 o la función de planificación fiscal de su software de impuestos.
Ahora puede averiguar si su retención del año será superior a su obligación tributaria, que dará como resultado un reembolso, o menos de su obligación tributaria, lo que significa que le deberá un saldo al IRS. Ahora puede ajustar su retención hacia arriba o hacia abajo para que su reembolso esperado o saldo adeudado se encuentre dentro de un rango aceptable para usted.
Es posible que prefiera no esperar ese reembolso, sino que la diferencia aparezca en sus cheques de pago, o puede que desee pagar más impuestos por período de pago de lo que tiene que hacer para estar seguro. Si no se retiene dinero suficiente de su salario, podría encontrarse frente a una factura de impuestos inesperada al final del año.
Entregue el formulario a su empleador
Complete el resto del Formulario W-4 y entrégueselo a su empleador. Si está comenzando un nuevo trabajo, usará esta información para calcular la retención de impuestos en su primer cheque de pago.
Si está enviando un Formulario W-4 revisado, su empleador debe hacer los cambios lo antes posible. Técnicamente, la fecha límite es el comienzo del primer período de nómina que finaliza 30 o más días después de que entregues el W-4.
No olvide revisar su cheque de pago después de que sus deducciones de retención entren en vigencia. Recuerde que está tratando de lograr el equilibrio perfecto entre retenciones suficientes para no tener una obligación tributaria al final del año y aún tener suficiente dinero para vivir cómodamente.
Si eres un extranjero no residente
Hay un procedimiento especial para completar el Formulario W-4 si usted es un extranjero no residente. Puede consultar las Instrucciones especiales para el Formulario W-4 para empleados extranjeros no residentes en el sitio web del IRS, o pedir ayuda a un profesional de impuestos.