Los activos que quedan fuera de su confianza pueden requerir un testamento
Los activos deben ser probados
Si usted es propietario de una propiedad cuando muere, aún no está titulada en nombre de su fideicomiso, lo más probable es que se requiera que la sucesión sea transferida al nombre de un beneficiario vivo.
Los activos que se transfieren directamente a un beneficiario designado, como el producto del seguro de vida o ciertos tipos de propiedad, son una excepción a esta regla.
Su patrimonio puede requerir un testamento auxiliar
Sus herederos y beneficiarios podrían tener que lidiar con dos o más procesos de legalización independientes si usted deja de depositar activos en su fideicomiso. Si posee bienes inmuebles en un estado separado del que posee otros bienes, sus seres queridos tendrán que abrir una sucesión tanto en su estado de origen como en cada estado adicional donde también tenga propiedades. La propiedad ubicada en cada jurisdicción debe ser probada de acuerdo con las leyes y normas de ese estado, lo que puede causar una gran confusión.
Su patrimonio puede pagar más en impuestos de sucesión
Si todas sus cuentas y propiedades son propiedad de inquilinos conjuntos con derechos de supervivencia , o como inquilinos por completo con su cónyuge, los fideicomisos de AB que pueda haber establecido bajo su confianza no pueden ser financiados.
Esto puede dar como resultado impuestos patrimoniales que de otro modo no se habrían debido.
Sus beneficiarios no podrán aprovechar importantes estrategias de patrimonio e impuestos sobre la renta o protección de activos si no actualiza las designaciones de beneficiarios para su seguro de vida y cuentas de jubilación para que coincidan con los términos de su fideicomiso antes de que usted fallezca.
Usted puede desheredar involuntariamente a los seres queridos
Si posee activos como inquilinos conjuntos con derechos de supervivencia con uno de sus hijos, pasará total y directamente a ese niño si no coloca su parte en el nombre de su fideicomiso. Sus otros hijos no tendrían ningún derecho legal sobre eso.
Se debe establecer una curaduría para los beneficiarios menores
Los menores no pueden poseer legalmente su propiedad heredada. El administrador sucesor de su fideicomiso puede administrarlo hasta que cumpla la mayoría de edad, pero solo si coloca esas herencias en nombre de su fideicomiso. De lo contrario, un adulto tendrá que acudir a la corte y solicitar ser nombrado conservador de su hijo para que pueda supervisar esta propiedad en su nombre.
Una curaduría podría ser necesaria para usted
Su fideicomisario sucesor también puede intervenir para administrar su fideicomiso y sus asuntos financieros en caso de que quede mentalmente incapacitado, pero no puede administrar los activos que son propiedad de su nombre individual o como inquilino en común fuera de su fideicomiso. Sus seres queridos se enfrentarán al establecimiento de una curaduría supervisada por la corte para que puedan administrar sus activos si llega un momento en que no puede hacerlo usted mismo.
La conclusión es que si pasa por alto la importancia de financiar su fideicomiso activo revocable, su plan patrimonial no funcionará como usted y su familia lo anticiparon.
Su confianza valdrá solo el papel en el que está escrita.
NOTA: Las leyes estatales y locales cambian con frecuencia y la información anterior puede no reflejar los cambios más recientes. Consulte a un abogado o asesor impositivo para obtener el asesoramiento más actualizado. La información contenida en este artículo no es legal o asesoramiento fiscal y no es un sustituto de asesoramiento legal o fiscal.