Ninguna otra clase de activos ofrece retornos a largo plazo de acciones de alta calidad
Si bien debe soportar fluctuaciones de precios que pueden ser del 30% al 50% cada año, si se enfoca en ser dueño de negocios rentables que pueden subir los precios a medida que las páginas del calendario caen al piso, y elija equipos de administración dedicados a enviar esta ganancia inesperada. a usted, el propietario, en forma de dividendo , puede sentarse en su casa e ignorar por completo el mercado de valores.
Ejemplos del mundo real del aumento de las existencias de dividendos
Considere algunas de las acciones que mi propio hogar posee directamente. Muchos de estos los compré hace un tiempo, cuando las existencias eran mucho más baratas. Tengo la intención de mantenerlos, todos los factores conocidos conocidos, por un tiempo muy largo. Cuando originalmente escribí este artículo a finales de febrero de 2014:
- La junta directiva de Nestlé propuso un aumento en el dividendo en efectivo a 2,15 CHF desde los 2,05 CHF que pagó a los propietarios el año anterior, un aumento del 4,8%.
- The Coca-Cola Company anunció que estaba aumentando su dividendo a $ 1.22 por año desde $ 1.12, un salto de 9.0%.
- The Walt Disney Company elevó su dividendo a $ 0,86 desde $ 0,75, una subida del 15,0%.
- Dr. Pepper Snapple Group aumentó su dividendo a $ 1.64 desde $ 1.52, un aumento salarial de 7.8%.
- McCormick & Company elevó su dividendo a $ 1,48 desde $ 1,36, un aumento del 8,8%.
- United Technologies elevó su dividendo a $ 2,36 desde $ 2,14, un aumento del 10,3%.
La lista sigue y sigue, en múltiples industrias y en docenas de compañías. Mis hermanos, padres, suegros; He ayudado cuidadosa y pacientemente a que construyan carteras de activos de alta calidad, incluidas acciones de primer orden , que deberían entregar cada vez más chorros de ingresos en efectivo para que puedan gastar, ahorrar, donar o reinvertir, incluso si tuviéramos que ir a otro Gran depresion. Durante muchas semanas, meses, años y, de nuevo, décadas, hemos acumulado una colección de propiedad en acciones mineras, bonos de bordes dorados, gigantes farmacéuticos, bancos y conglomerados.
Algunos de los valores en mi cartera han estado allí por más de una docena de años. Para ilustrar: Una de las posiciones más antiguas que todavía tengo en una cuenta de corretaje conjunta con mi cónyuge es una empresa de juntas y selladores que recibí como una derivación de una empresa de ingeniería aeroespacial que estaba comprando como estudiante de primer año en la universidad, utilizando mis ahorros y ganancias a tiempo parcial para financiar las transacciones. Este último se dividió en dos y mantuve la distribución antes de vender finalmente el holding original. Vale aproximadamente un 1,000% más de lo que pagué a pesar de dos grandes desplomes bursátiles, múltiples guerras y una burbuja inmobiliaria. Cuando lo compré, YouTube no se había inventado y Bill Clinton apenas había dejado el cargo.
Lo he visto dispararse, y colapsar, varias veces, sin embargo, la empresa subyacente sigue siendo rentable, y tiene una posición única en su industria, por lo que no tengo planes de vender mi participación a nadie más. Me gusta tenerlo. Este comportamiento es extremadamente raro para la mayoría de los inversores, sin embargo, es el secreto de mi éxito. Elija sus acciones como un cónyuge de por vida, no una sola noche.
Las acciones de dividendos son para todos
No hay nada único o especial en mi familia que lo diferencie del suyo. ¿Por qué otras personas no aprovechan un activo que ofrece flujos de ingresos pasivos que le permiten cobrar cheques de su parte de las ganancias? Coca-Cola, por ejemplo, ha aumentado sus dividendos cada año durante cincuenta años. ¡Medio siglo! Soy joven, tengo 30 años, pero cuando nací, el dividendo en efectivo fue de $ 0.01291.
Sí, como en, apenas más de 1 ¢ por acción. Ahora está a $ 1.22 por acción porque el gigante de la gaseosa, el agua, el té y el café puede elevar los precios con la inflación en todo el planeta en más de 200 países y alrededor de 90 monedas efectivas. Su distribución y poder de comercialización no tienen paralelo.
Si el precio de propiedad es atractivo, es decir, si el rendimiento de las ganancias en relación con los rendimientos de los bonos del tesoro es bueno, ¿cómo puede alguien no sentirse atraído por él? ¿A quién le importa que el stock sea como una montaña rusa? ¿Cómo es relevante para vivir de la corriente de cheques que le envían? Todo lo que necesitas es un buen precio inicial . No hace falta ser un genio matemático para calcular que una acción única comprada hoy por $ 37.77 debería distribuir dividendos en efectivo acumulativos antes de impuestos de $ 77.16 a $ 119.98 durante los próximos 25 años y usted todavía será dueño de la firma al final de ese período menos de algún evento imprevisto. Incluso si escoge una trampa que eventualmente se declara en quiebra, todavía puede ganar mucho dinero; vea mi caso de estudio de Eastman Kodak como una ilustración del mundo real.
Aprenda todo lo que pueda sobre la valoración de acciones ordinarias o, si no está preparado para eso, invierta en fondos indexados de bajo costo . Históricamente, una receta del costo promedio en dólares durante décadas, combinada con dividendos reinvertidos y una buena estrategia tributaria ha sido un ganador que podría convertir incluso a los hogares más comunes en un bastión de riqueza. El país está lleno de tipos secretos de "Millionaire Next Door" que han hecho precisamente eso.