Lo que necesita saber sobre el comercio de divisas
El comercio de divisas (forex) es comprar o vender una moneda a cambio de otra, en un intento de extraer una ganancia de los movimientos del precio. Todos los intercambios de divisas involucran dos monedas, y los intercambios son facilitados por un corredor de divisas. Los mercados de divisas están abiertos las 24 horas del día durante la semana, lo que es una ventaja sobre el mercado bursátil, que solo abre una parte de cada día de la semana.
La industria de divisas no está fuertemente regulada y proporciona un alto apalancamiento.
Esto lo convierte en una opción atractiva para los nuevos operadores que comienzan con capital limitado (el apalancamiento aumenta el "poder de compra" del capital del operador). Dicho esto, también hay riesgos que los operadores de Forex deben tener en cuenta, así como información básica que deben conocer antes de comenzar.
Estos artículos proporcionan una visión general de estos conceptos básicos cruciales, incluyendo qué es un par de divisas, símbolos de par de divisas, horas de negociación, tamaño de posición y valores pip, cómo se obtienen las ganancias, apalancamiento, requisitos de capital para la negociación, corredores de divisas y tarifas comerciales.
Pares de divisas en Forex Trading
Cualquier comercio de divisas en realidad implica dos monedas. Si vas a viajar a Europa, tomas tus dólares estadounidenses y los intercambias en euros. Esa es una transacción de divisas: intercambiando una moneda por otra. Los operadores de Forex hacen lo mismo, excepto que intentan beneficiarse de los cambios en los precios de las monedas.
Las monedas se cotizan siempre entre sí, llamadas par. Por ejemplo, el EUR / USD es el precio de los dólares estadounidenses en relación con los euros.
Habrá un precio asociado con el par de divisas , y ese precio cambiará constantemente. Por ejemplo, si el precio es 1.1000, eso significa que cuesta 1.10 dólares estadounidenses comprar un euro. Si la tasa fue 1.2525, entonces cuesta 1.2525 US comprar un euro.
Los pares de divisas más comercializados en el mundo están asociados con el dólar estadounidense y otras monedas principales del mundo, incluidos el yen japonés (símbolo: JPY), la libra esterlina (GBP), el dólar australiano (AUD), el dólar neozelandés (NZD), Euro (EUR), Franco suizo (CHF) y el dólar canadiense (CAD). Por lo tanto, las monedas más comúnmente negociadas son EUR / USD, GBPUSD , AUD / USD, USD / CHF, NZD / USD, USD / JPY y USD / CAD.
El orden en el que esté el par de divisas refleja cuánto cuesta la segunda moneda en relación con una unidad de la primera, como se mencionó anteriormente. Para ver cuánto cuesta la primera moneda comprar una unidad de la segunda, voltear los signos y luego dividir 1 por el precio. Por ejemplo, si el precio del USD / CAD es 1.20 eso significa que cuesta 1.20 canadienses para comprar 1 dólar estadounidense. Si le damos la vuelta a CAD / USD, podemos ver cuántos dólares de EE. UU. Se necesitan para comprar un dólar canadiense. Divide 1 / 1.20 = 0.8333; se necesitan 0.8333 dólares para comprar un dólar canadiense.
Todas las demás monedas globales también tienen símbolos. Cualquier símbolo se puede combinar con otro símbolo para crear un par. Ese par tendrá un precio basado en la cantidad de una moneda que cuesta comprar la otra.
Horario de negociación para el mercado Forex
El mercado de divisas está abierto las 24 horas durante la semana, esto se debe a que siempre hay un mercado global abierto en algún lugar del mundo.
A partir del domingo por la noche (en EE. UU.), Se abren los mercados asiáticos, seguidos por los mercados europeos y luego por los mercados de América del Norte y del Sur.
Este proceso continúa a lo largo de la semana hasta que el mercado de los EE. UU. (Y todos los mercados en la misma zona horaria) cierre sus negocios el viernes. Esto significa que para los comerciantes de EE. UU. Hay un intercambio continuo desde el domingo por la noche hasta el viernes por la tarde.
Debido a las diversas zonas horarias globales y al mercado de 24 horas, los operadores a menudo usan el tiempo GMT. Los principales mercados mundiales incluyen Sydney, Tokio, Londres, Nueva York. Sydney abre a las 21:00 GMT, Tokio a las 23:00 GMT, Londres a las 7:00 GMT y Nueva York a las 12:00 GMT. Tenga en cuenta que estos tiempos cambiarán en una hora debido al horario de verano.
Tamaños de posición de Forex y valores de pip
Los pares de divisas se mueven en incrementos llamados pips . Una pepita es el cuarto lugar decimal en el precio de un par de divisas. Por ejemplo, en 1.5532, el cuarto lugar decimal (2) vale un punto. Si el precio sube a 1.5533, ese es un movimiento de una pepita.
Los pares de divisas a menudo se cotizan a cinco pepitas. El quinto lugar decimal es una fracción de un pip. Por ejemplo, si el precio se mueve de 1.11115 a 1.11120, eso representa un movimiento de media pepita (0.00005).
Ver todos estos números puede ser un poco confuso, pero con la práctica, se vuelve mucho más fácil controlar estos números, especialmente con la ayuda de un gráfico de precios de divisas .
En pares que involucran al JPY, un pip está representado por el segundo decimal. Por ejemplo, si el precio se mueve de 110.25 a 110.26, ese es un movimiento de una pipa. El tercer lugar decimal, que a menudo se proporciona, muestra movimientos fraccionarios de pip.
Las pepitas importan porque los movimientos de pip determinan las ganancias y las pérdidas (se discute a continuación). Uno de los principales determinantes de esas ganancias y pérdidas es el tamaño de la posición . La mayoría de los corredores de divisas permiten a los operadores intercambiar incrementos de $ 1,000 (u otras unidades de la moneda, dependiendo de la moneda que se comercializa).
Si compra / vende 1,000 por valor de EUR / USD, una pipa de movimiento dará como resultado una ganancia o pérdida de $ 0.10. Esto se llama valor pip. Comprar / vender 10,0000 en el par de divisas dará como resultado una ganancia o pérdida de $ 1 por cada pip de movimiento. Una posición de 100,000 significa ganar o perder $ 10 por pip de movimiento.
1,000 unidades de moneda se denominan micro lotes , 10,000 en moneda se denominan mini lotes y 100,000 se llaman lotes estándar. Es posible comerciar en lotes múltiples, por ejemplo, un comerciante podría vender siete micro lotes, lo que significa que una pipa de movimiento dará como resultado una ganancia / pérdida de $ 0.70.
Lamentablemente, estos valores pip solo se aplican cuando el USD es la segunda moneda del par. Para los pares que no involucran al USD, o donde el USD aparece primero, el valor del pip cambiará a medida que el precio del par de divisas fluctúe. Los valores Pip también pueden variar en función de la moneda depositada en la cuenta (ya que comprar un par de divisas con otra moneda extranjera significa que hay varias transacciones). Para ver un resumen completo de los valores de pip, vea Cálculo de valores de pip .
Cómo se generan los beneficios en Forex Trading
Trading forex tiene en cuenta todo lo que hemos aprendido hasta ahora. Podemos comprar o vender un par de divisas , y si ese precio se mueve a nuestro favor, determinará si ganamos o ganamos dinero. El monto de esa ganancia / pérdida se determina por la cantidad de pips que mueve el precio, el tamaño de la posición y el valor de pip.
La mayoría de los operadores de Forex utilizan gráficos de precios para ayudar a determinar qué comercios tomarán. Si ellos creen que el EUR / USD va a subir, entonces comprarán el EUR / USD. La primera moneda del par es la "moneda direccional" en el gráfico. Si se espera que el EUR suba en relación con el USD, el precio en el gráfico aumentará. Si el EUR está disminuyendo, el gráfico mostrará el par cayendo.
Supongamos que un operador cree que el EUR / USD, que actualmente cotiza en 1.05250, aumentará. Compran un mini lote de esa moneda (10,000). El precio sube a 1.05450, y el comerciante sale. Esta es una ganancia de 20 pips, y cada pip vale $ 1. Por lo tanto, el comerciante ganó $ 20 en este negocio. Si, en cambio, el precio bajó y el operador cerró la posición con una pérdida en 1.05170, perdió 8 pips o $ 8 en este caso.
El EUR / USD a menudo se mueve entre 75 y 120 pips por día. Para obtener más ejemplos del potencial de ganancias, consulte ¿Cuánto dinero puedo ganar en Forex ?
Los precios de Forex se cotizan con un precio de oferta y demanda . La oferta es el precio que puede vender en este momento. La pregunta es el precio que puede comprar en este momento. La diferencia entre la oferta y la demanda se denomina spread . Una gran extensión es típica de los pares de divisas que no son populares o que se mueven mucho cada día. Los spreads pequeños son típicos de los pares de divisas altamente negociados, como el EUR / USD, donde el spread a menudo será de un pip (o cercano) o más pequeño.
Pagar un spread es un costo. Si compra el EUR / USD al precio de venta de 1.05155, y luego lo vende inmediatamente al precio de oferta de 1.05145, se ha perdido un punto sin que el precio se mueva.
Los operadores de Forex usan una cantidad de herramientas y estrategias para ayudarlos a decidir cuándo ingresar en los intercambios, cuándo reducir las pérdidas y cuándo obtener ganancias .
¿Cuánto apalancamiento de Forex?
Las ganancias y pérdidas se magnifican con el uso de apalancamiento. El apalancamiento es pedir dinero prestado al agente para aumentar la cantidad de capital disponible para negociar. Los corredores de Forex generalmente no cobran intereses sobre los fondos / apalancamiento prestados.
Supongamos que un comerciante deposita $ 1,500 en una cuenta de divisas, y obtiene un apalancamiento de 10: 1. Esto significa que el operador puede tomar posiciones de hasta $ 15,000 (o 1.5 mini lotes). Usemos el mismo ejemplo que antes.
Supongamos que un operador cree que el EUR / USD, que actualmente cotiza en 1.05250, aumentará. Compran un mini lote de esa moneda (10,000). El precio sube a 1.05450, y el comerciante sale. Esta es una ganancia de 20 pips, y cada pip vale $ 1. Por lo tanto, el comerciante ganó $ 20 en este negocio. Si, en cambio, el precio bajó y el operador cerró la posición con una pérdida en 1.0517, perdió 8 pips o $ 8 en este caso.
Sin apalancamiento, nuestro operador (que depositó $ 1,500) no podría tomar este negocio, porque requería comprar $ 10,000 de moneda para obtener esos $ 20. Pero con el apalancamiento, el comerciante puede utilizar hasta $ 15,000, haciendo posible el intercambio. La ganancia de $ 20 representa un 1.33 por ciento de la cuenta de $ 1,500. De manera similar, si el operador perdió $ 20, su capital comercial se reduce en un 1.33 por ciento.
Si un operador no está apalancado, debe tener $ 10,000 en su cuenta para realizar esta operación. Si ganan $ 20, representa un retorno de 0.2 por ciento en el capital de la cuenta. Eso es mucho menos que el operador apalancado. Por supuesto, si perdieran $ 20, sería una pérdida menor que el operador apalancado también (en términos porcentuales).
El apalancamiento aumenta las ganancias y las pérdidas. Permite a los comerciantes, que están ganando, construir su capital rápidamente. La desventaja es que al perder, el apalancamiento erosionará el capital muy rápidamente. Vea ¿Cuánto apalancamiento de Forex? para aprender la cantidad correcta de apalancamiento de divisas para usted.
Requerimientos de capital para operar en Forex
Ahora tenemos suficiente información para comenzar a formular cuánto capital necesitamos para operar en Forex. Necesitamos toda la información anterior porque ayuda a definir nuestro riesgo y potencial de ganancias.
Los operadores de Forex no deben arriesgar más del 2 por ciento en una sola operación. Los comerciantes del día deben arriesgar el 1 por ciento o menos . El riesgo, en este caso, se mide como la distancia entre el punto de entrada y el nivel de stop loss (donde se cierra una operación perdedora), en pips. Esto se multiplica por el valor de pip y el tamaño de la posición para alcanzar los dólares en riesgo en el comercio. Esa cantidad debe ser menor al 1 por ciento del saldo de la cuenta.
Por ejemplo, si un operador está investigando estrategias EUR / USD y descubre que normalmente necesitarán una pérdida de 50 pips, eso significa que debe arriesgar al menos $ 5 por operación (50 pips x $ 0,10 / pip x 1 micro lote).
Si intenta arriesgar solo el 1 por ciento por operación, este operador necesita al menos $ 500 en la cuenta ($ 5 x 100) porque $ 5 es 1 por ciento de $ 500. Este es el mínimo absoluto requerido para este nivel de riesgo.
Si el operador está dispuesto a arriesgar un 2 por ciento en una operación, deberá depositar $ 250 ($ 5 x 50), porque el 2 por ciento de $ 250 es $ 5.
Estos cálculos de muestra se pueden usar para determinar cuánto capital se requiere para la estrategia de forex específica que está investigando.
Ya sea que se trate de operaciones de cambio diario o de swing, se recomienda comenzar con al menos $ 500. Comenzar con $ 1,000 o más es mejor, y comenzar con $ 3,000 aumenta las posibilidades de generar un ingreso.
Créditos y Débitos de Tasas de Interés
Cada moneda tiene un hogar, y esas casas (países o zonas) tienen diferentes climas económicos. Las tasas de interés difieren en todo el mundo y los operadores de divisas toman parte en esto. Si compras euros y colocas esos euros en un banco europeo, obtendrás una tasa de interés diferente que si compras dólares de Nueva Zelanda y los colocas en un banco de Nueva Zelanda.
Mientras que los corredores de divisas generalmente no cobran interés sobre el apalancamiento (discutido anteriormente), cada noche los operadores de divisas son cargados o acreditados de interés en función de sus posiciones de divisas.
Si un operador ha comprado el par NZD / JPY por ejemplo, y las tasas de interés son del 3 por ciento en Nueva Zelanda y del 0.5 por ciento en Japón, el comerciante recibirá un pequeño pago de intereses en su cuenta cada día a las 5 PM EST. Si la operación se llevó a cabo durante todo el año, teóricamente el operador haría un 2,5 por ciento de descuento en los pagos de intereses. Por otro lado, si un comerciante vende el NZD / JPY, entonces han vendido NZD a favor de comprar JPY, y por lo tanto se cargarán todos los días que ocupen el puesto. En el transcurso del año, la tasa de interés negativa le costará al operador aproximadamente 2.5 por ciento. Sin embargo, tenga en cuenta que las tasas de interés están sujetas a cambios durante todo el año.
Si un operador se aprovecha, estos diferenciales de interés se magnificarán. Por ejemplo, si un operador deposita $ 1,000 y luego toma una posición de $ 10,000 (1 mini lote) en este par, podría ver que su cuenta crezca o disminuya en aproximadamente un 25 por ciento en función del interés solo de crédito / débito. Esta operación requiere al menos un apalancamiento de 10: 1.
Además, tenga en cuenta que el precio de la moneda real siempre es fluctuante. Diariamente, o incluso en un año, los créditos / débitos de interés probablemente sean relativamente pequeños en comparación con las ganancias o pérdidas basadas en los movimientos de los precios.
Corredores de Forex y tarifas de comercio de Forex
Hay corredores de divisas en todo el mundo. Dado que el mercado de divisas no está altamente regulado en ciertas regiones, hay muchos intermediarios inescrupulosos y mal administrados .
Al buscar un corredor de divisas, una de las principales cosas que debe buscar es la regulación y la longevidad. Idealmente, el corredor debe estar regulado en un mercado importante como Estados Unidos, Gran Bretaña, Canadá, Australia, Japón o Nueva Zelanda, por nombrar algunos.
Los corredores con una larga trayectoria son preferibles a los nuevos corredores, ya que siempre aparecen nuevos corredores y muchos desaparecen con la misma rapidez.
Además, considere lo que está buscando personalmente de un corredor de divisas . Algunos comerciantes están más preocupados por las tarifas y los costos de negociación, mientras que otros están más preocupados por la atención al cliente.
Una consideración importante al elegir un corredor es las tarifas que cobran. La mayoría de los corredores no cobran tarifas por su plataforma de negociación ni por recibir precios / gráficos en tiempo real. Sin embargo, la mayoría de los corredores cobran un spread (discutido anteriormente). Por lo general, cuanto menor es la extensión, mejor.
Muchos corredores solo cobran el margen, pero no tienen otras tarifas. Otros corredores pueden cobrar una comisión, pero si lo hacen, la propagación suele ser mucho menor. Por lo general, a los comerciantes de día les conviene pagar la pequeña comisión por los spreads reducidos, mientras que los operadores de swing y los de largo plazo deberían poder hacerlo bien con un intermediario típico que tiene spreads ligeramente mayores pero sin comisiones.
Las comisiones y los diferenciales varían según el agente. Compárelos, junto con otros criterios, para encontrar un corredor que funcione para usted.
Palabra final en Forex Trading
Hay mucho que aprender sobre el comercio de divisas. Esto es sólo la punta del iceberg. Profundiza en cada una de estas secciones para obtener más información. Antes de comerciar con capital real, abra una cuenta demo e intercambie dinero falso. Es una de las mejores formas de interactuar con el mercado y aprender, sin arriesgar ningún capital real.