¿Debería intentar escribir su propio fideicomiso de vida revocable ? Durante mis 18 años de práctica como abogado de planificación patrimonial, leo mi parte justa de fideicomisos de vida revocables hágalo usted mismo. Puedo afirmar legítimamente que la respuesta contundente a esta pregunta es No, no intente escribir su propio fideicomiso de vida revocable, incluso con la ayuda de libros, programas informáticos o programas en línea como LegalZoom. Aquí hay un resumen de las razones por las que no.
01 La planificación patrimonial no es de un solo tamaño para todos, o incluso para la mayoría
02 Las leyes de confianza varían ampliamente de un estado a otro
A diferencia de las leyes federales de impuestos sucesorios , que se aplican a todos los ciudadanos estadounidenses, las leyes estatales están vigentes cuando se trata de sucesiones , impuestos estatales, impuestos sobre donaciones e impuestos sobre sucesiones , y particularmente testamentos y fideicomisos , así como las formalidades legales. requerido para escribir y firmar un acuerdo de fideicomiso válido. También hay muchos problemas estatales específicos que pueden afectar a un fideicomiso, incluida la definición de descendientes, estatutos antidopaje, leyes de propiedad comunitaria , derechos de propiedad , matrimonios de hecho, cónyuges putativos y leyes de acciones electivas . El resultado final: me resulta difícil creer que un formulario de confianza genérico pueda abordar adecuadamente todas estas cuestiones específicas de la ley estatal.
03 3. Libros, software y programas en línea contienen descargos de responsabilidad
Cada libro o programa de software sobre planificación patrimonial con el que me he encontrado contiene este mismo tipo de descargo de responsabilidad: "La información contenida en este libro / programa no es un consejo legal y no sustituye el asesoramiento legal. Para obtener asesoramiento legal, consulte con un abogado." El resultado final - suficiente dicho sobre eso.
04 Atención al comprador: obtienes lo que pagas
¿Realizaría su propia cirugía, repararía su propio automóvil o colorearía su propio cabello? Mientras hace las cosas usted mismo ahorrará tiempo y dinero en el corto plazo, el resultado a largo plazo puede no ser el esperado. Por ejemplo, hace unos años me reuní con una pareja que había hecho un fideicomiso de vida revocable utilizando un programa de software de planificación patrimonial de gurú financiero bien conocido. La pareja vivía en Florida y, sin embargo, cuando analicé el acuerdo de fideicomiso que habían creado con el software, en la primera página decía que estaba regido por la ley de Nevada. ¿Qué estuvo mal con esto? Florida es un estado de propiedad separado, mientras que Nevada es un estado de propiedad comunitaria, lo que convirtió por completo la confianza de la pareja en una pesadilla para comprender y administrar. ¿Por qué fue este el resultado? Porque la pareja no sabía lo que estaban haciendo cuando crearon la confianza usando el software genérico, y así se generó una forma genérica que terminó siendo totalmente inapropiada para su situación. La conclusión: genérico puede funcionar para comestibles y medicamentos, pero no para su plan de sucesión.
05 ¿Cuál es la línea más importante?
La planificación patrimonial no es algo que deba hacer usted mismo, sin la ayuda de un profesional. Así como tiene sentido ver a un dentista para detener el dolor en sus dientes, tiene sentido contar con un abogado calificado en planificación patrimonial familiarizado con la sucesión, las leyes de fideicomiso y las leyes de impuestos estatales de su estado para crear y mantener su Confianza en vida revocable. Y no se olvide de los bienes inmuebles que posee fuera de su estado de origen; es probable que las leyes de fideicomiso sean diferentes de las leyes de fideicomiso de su estado de origen. El resultado final: el tiempo y el dinero que gasta en los servicios de un abogado calificado en planificación patrimonial para ayudarle a redactar y financiar su fideicomiso de vida revocable definitivamente dará sus frutos a la larga.