La definición y las mejores prácticas de las carteras de inversión
Definición de cartera de inversión
En la inversión, una cartera es un todo colectivo que consta de más de una inversión .
En una cartera de inversión convencional, las tenencias son a menudo valores de renta variable, o lo que comúnmente se conoce como acciones (es decir, "una cartera de acciones").
Con fondos mutuos, todas las tenencias subyacentes se combinan para formar una sola cartera. Imagina un cubo lleno de rocas. El cubo es el fondo mutuo y cada roca es una acción única o tenencia de bonos. La suma de todas las rocas (acciones o bonos) es igual al número total de tenencias o la cartera de fondos mutuos.
Construcción de una cartera de fondos mutuos
Aunque un fondo mutuo puede considerarse una cartera, es sensato construir una cartera de fondos mutuos , o lo que se puede considerar como una cartera de carteras. La razón por la cual es inteligente poseer más de una cartera es por lo que se llama diversificación. Cuando se diversifica correctamente, puede minimizar la volatilidad (altibajos) y crear una combinación de inversiones que sea más adecuada para sus objetivos financieros y tolerancia al riesgo .
La diversificación incorpora el dicho: "No coloques todos tus huevos en una sola canasta". Antes de construir una cartera de fondos mutuos, es importante entender y medir su tolerancia al riesgo completando un perfil de riesgo o un cuestionario de tolerancia al riesgo . Este es un paso importante en la construcción de la cartera porque no quiere cometer el error de invertir en fondos mutuos que son demasiado agresivos para su personalidad de inversión.
Por ejemplo, si crees que vas a perder el sueño por la noche si el valor de tu cartera disminuye, debes evitar invertir agresivamente.
Ejemplo de cartera de fondos mutuos
Una vez que decida si su cartera de fondos mutuos debe ser conservadora (bajo riesgo), moderada (riesgo medio) o agresiva (alto riesgo), puede decidir qué tipos de fondos mutuos comprar o agregar a su cartera.
Estos son algunos ejemplos de cada tipo básico de cartera con tipos de fondos sugeridos:
Ejemplo de cartera conservadora :
15% de acciones de gran capitalización (índice)
05% stock de pequeña capitalización
05% Stock extranjero
45% Bono a plazo intermedio
30% de efectivo / mercado de dinero
40% de acciones de gran capitalización (índice)
10% de acciones de pequeña capitalización
15% de acciones extranjeras
30% Bono a plazo intermedio
05% efectivo / mercado monetario
30% de acciones de gran capitalización (índice)
15% de acciones de mediana capitalización
15% de acciones de pequeña capitalización
25% de acciones extranjeras o emergentes
15% Bono a plazo intermedio
Tenga en cuenta que los ejemplos anteriores son solo guías educativas que lo ayudarán a comenzar. También tenga en cuenta que es posible que no pueda comprar todos estos fondos a la vez porque muchos fondos mutuos tienen compras iniciales mínimas que superan los $ 2,000.
Si no puede comprar más de un fondo mutuo, eche un vistazo a este artículo sobre cómo invertir con un solo fondo o este artículo sobre los mejores fondos para comenzar a invertir con solo $ 100 .
Descargo de responsabilidad: la información en este sitio se proporciona solo para fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.