Encontrar un lugar para fondos de equidad en su balance
Además, los fondos de capital ofrecen cinco beneficios básicos que no siempre están disponibles con otros tipos de valores que muchos inversionistas consideran atractivos.
Los fondos de renta variable ofrecen una diversificación generalizada para una inversión inicial muy pequeña
La mayoría de los fondos de acciones mantienen menos del 1% al 5% de los activos en cualquier acción individual. Para que el pequeño inversor promedio logre la misma diversificación de cartera, necesitaría cientos de miles de dólares. A menos que hayas heredado una gran cantidad de dinero, probablemente no sea posible a fines de la adolescencia o antes de los veinte años, especialmente si tienes que pagar por tu cuenta a través de una escuela de comercio, universidad o capacitación profesional de algún tipo.
Los fondos de renta variable ofrecen una gestión profesional de su dinero por una tarifa fija baja
El modelo de negocios detrás de los fondos de capital es que la compañía de administración de carteras cobra una tarifa fija, que varía desde tan bajo como 0.10% hasta tan alto como 2.00% o más. Esta comisión se aplica anualmente en función del Valor Liquidativo (VNA) de la cartera del fondo de inversión.
A cambio, los inversionistas ponen su dinero en el fondo y el administrador de la cartera invierte su tiempo en comprar, vender y tomar decisiones. Para alguien que no quiere pensar en leer informes anuales de solicitudes 10K , puede ser un arreglo atractivo.
Los fondos de capital se pueden utilizar para invertir en sectores específicos, industrias o incluso países
Ya sea que desee invertir en acciones farmacéuticas o en compañías asiáticas, los fondos de capital se ofrecen en innumerables formas, tamaños, sabores y variedades para ayudarlo a crear la cartera que desea.
Si solo quiere tener una amplia franja de acciones que represente a las empresas más grandes de un país, puede hacerlo también. De hecho, existe una buena posibilidad de que, si se le ocurre, probablemente haya un fondo de inversión que invierta en él.
Los fondos de capital a menudo se pueden comprar sin pagar comisiones de corretaje
Cada centavo que tiene que gastar en comisiones bancarias, comisiones de corretaje y cargos de activos es un centavo que no puede funcionar para usted, generando dividendos, intereses y rentas. Cuanto más ahorre, y cuanto menos pague, más rico podrá ser. Es matemática básica. Uno de los grandes beneficios de los fondos de capital es que, en la mayoría de los casos, si abre una cuenta directamente con el fondo mutuo, puede evitar las comisiones de corretaje. Esto es especialmente cierto si se inscribe en un plan de ahorro automático que le permite al fondo sacar regularmente dinero de una cuenta de ahorros o cuenta de cheques en su banco cada semana, mes o trimestre.
Con el tiempo, este beneficio puede ser enorme. Considere un inversor que quiera invertir regularmente $ 250 por semana durante 40 años. Tendría que pagar una comisión de $ 10 a su corredor de bolsa si compraba sus acciones de fondos de capital a través del intermediario. Yendo directamente a la compañía de fondos, sus ahorros de costos anuales podrían ser tan altos como $ 520.
Si el fondo subyacente generara una tasa de rendimiento anual compuesta del 9%, ¡eso resultaría en una ganancia adicional de $ 175,700 en el futuro al jubilarse! El mismo fondo mutuo de acciones, exactamente las mismas acciones subyacentes, exactamente los mismos gestores de cartera; resultado muy diferente.