¿Qué es una definición de fondo de capital básico?
Un fondo de capital es un tipo de fondo mutuo que tiene un mandato que requiere que el administrador de la cartera invierta el efectivo de los accionistas en la propiedad de las empresas, también llamadas acciones, tales como las acciones comunes de las empresas que cotizan en bolsa.
Los fondos de renta variable pueden obtenerse tanto en la variedad de fondos mutuos tradicionales como en los denominados ETF, que es la abreviatura de Exchange Traded Funds. Este último opera en la bolsa de valores a lo largo del día, al igual que las acciones individuales, mientras que un fondo mutuo ordinario se establece una vez al día, con órdenes de compra y venta netas fuera de horario para calcular el valor liquidativo o NAV .
¿Hay diferentes tipos de fondos de capital?
Hay muchos tipos diferentes de fondos de capital, incluidos los fondos de capital internacionales, que invierten en acciones fuera de su país de origen, fondos de capital mundiales, que invierten en todo el mundo, incluidos su país de origen, fondos de capital del sector, que invierten en áreas individuales de la la economía, como las empresas de telecomunicaciones o los bancos, e incluso los fondos de capitalización bursátil, que limitan las inversiones a las empresas de microcapitalización, pequeña capitalización, mediana capitalización, gran capitalización o megacapitalización. Uno de los tipos más famosos de fondos de capital es el fondo de índice, que actúa como "dinero tonto" e invierte en acciones que reflejan un índice como el promedio industrial Dow Jones .
¿Debo invertir en fondos de capital o en acciones individuales?
Una decisión importante que cada inversor deberá enfrentar es si desean o no invertir en fondos de capital o invertir directamente en acciones. Para ayudar a descubrir cuál podría ser más apropiado para la cartera de su familia, lea ¿Debería invertir en acciones individuales o fondos indexados? .
En general, la mayoría de las personas obtendrán mejores resultados mediante el cálculo del costo promedio en dólares en un fondo de capital de bajo costo durante largos períodos de tiempo, reinvirtiendo sus dividendos y subiendo los altibajos del mercado bursátil hasta que lleguen a la jubilación. Esto está respaldado por numerosos estudios, incluido uno realizado por Morningstar que mostró que el inversionista promedio ganaba solo entre 2% y 3% de su dinero, mientras que al mismo tiempo, sus acciones subyacentes crecían entre 9% y 10%. Asustado y sobreactivo, los inexpertos entraron y salieron de las empresas, perdiéndose las ganancias derivadas de ser un propietario a largo plazo de un buen negocio.
¿Cuáles son algunos de los proveedores de fondos de capital más grandes del mundo?
Dos de las compañías de fondos de capital más grandes del planeta son Fidelity y Vanguard, ambas ofrecen una combinación de fondos activamente administrados, fondos de índices pasivos, fondos del sector, fondos de bonos, fondos inmobiliarios y casi cualquier otra cosa que pueda imaginarse.
¿Qué debe buscar un inversionista en un fondo de capital?
En general, busca un fondo de acciones que:
- Tiene bajos costos, medido por la relación de gastos y la falta de carga de ventas
- Tiene poco o ningún movimiento en la cartera subyacente
- Coincide con su estrategia de inversión o filosofía
- Está ampliamente diversificado
- Tiene gerentes de cartera que invierten la mayoría de su patrimonio neto en los mismos activos junto a usted, poniendo su dinero donde está su boca
- Tiene una misión claramente definida para que comprenda los tipos de activos que adquiere, la razón por la que los adquiere y la razón por la que los vende.
- Tiene un historial de gestión de cartera constante. No querrá invertir en un fondo en el que el trabajo principal de decidir cómo se pone a trabajar su dinero se transfiere a diferentes personas cada pocos años. Algunos de los mejores fondos de capital en el negocio han sido administrados por las mismas personas durante décadas.
Para obtener más información, consulte 3 errores que los inversores deben evitar .
Cómo comenzar a invertir en fondos de capital
Una vez que decida que desea invertir en fondos de capital, consulte las ofertas de fondos de los principales proveedores, examine los rankings de fondos del gigante de fondos mutuos Morningstar, y luego, una vez que haya reducido su lista de posibles inversiones, lea el fondo mutuo. folleto y declaración de información adicional (SAI).
Estos documentos explican cómo el fondo mutuo planea invertir su dinero, cuánto dinero ha invertido el administrador de la cartera del fondo junto con usted, y una gran cantidad de información valiosa que puede facilitar la obtención de una conclusión informada.
Su próximo paso sería establecer un plan de inversión automático. Esto le permite tener dinero retirado automáticamente de una cuenta de cheques o cuenta de ahorros, y los ingresos se utilizan para comprar acciones de su fondo de capital seleccionado. Muchos fondos le permitirán invertir con tan solo $ 25 por semana, especialmente si opta por abrir una IRA Roth o IRA Tradicional a través de la cual puede mantener sus acciones.