No todos los testamentos deben ser probados
Probate y propiedad mantenida en nombres comunes
Muchas personas poseen ciertos activos en nombres comunes con sus cónyuges, hijos, hermanos u otros. Si un activo es propiedad conjunta de "derechos de supervivencia", pasará automáticamente por ley a los propietarios o propietarios supervivientes. El testamento no es requerido y, de hecho, el fallecido no tiene el derecho legal de dejar su interés de propiedad en la propiedad a otra persona en su testamento.
Si él incluyó tal disposición en su último testamento y voluntad, el tribunal no la mantendría.
Probate y propiedad con beneficiarios designados
Muchas personas poseen activos que son "pagaderos al fallecimiento" a uno o más beneficiarios designados. Estos activos pasan automáticamente por ley a los beneficiarios designados, fuera de la sucesión.
Lo mismo se aplica a las cuentas de jubilación y pólizas de seguro con beneficiarios designados. Las cuentas o los ingresos van directamente a estas personas. Muchas personas compran un seguro de vida para proporcionar un reemplazo de ingresos y una fuente de dinero para pagar sus deudas cuando mueren. Debido a que estos beneficios por fallecimiento se transfieren automática y directamente a los beneficiarios designados según los términos del contrato de la póliza, no se vuelven parte de la sucesión testamentaria del fallecido.
Muchas personas invierten en cuentas de jubilación, como 401 (k) s, cuentas IRA y anualidades, para planificar su jubilación.
Si el titular de la cuenta muere antes de utilizar toda la cuenta para sus necesidades de jubilación, la cuenta pasará automáticamente por ley a sus beneficiarios designados. Nuevamente, la sucesión no es requerida.
Probate y fideicomisos vivos revocables
Si el difunto formara un fideicomiso en vida revocable y financiara sus activos en el fideicomiso, no requeriría la sucesión.
Los fideicomisos en vida evitan la legalización, permitiendo que los activos pasen a los beneficiarios bajo los términos del contrato de fideicomiso.
Pequeños Estados
El testamento generalmente se requiere para transferir la propiedad del nombre de una persona fallecida y en el nombre de un beneficiario vivo cuando el activo no está configurado para transferir directamente por el cumplimiento de la ley. Este es el caso con o sin un testamento. Pero existe una excepción para incluso esta regla, y algunas fincas pueden no tener que ser probadas.
Prácticamente todos los estados ofrecen procedimientos de sucesión abreviados para pequeñas propiedades con valores por debajo de un determinado monto en dólares. Los bienes del difunto se pueden reclamar mediante una declaración jurada aprobada por el tribunal. Un cónyuge o hijo superviviente puede simplemente llevar la declaración jurada a un banco u otra institución y tomar posesión de la propiedad según sus términos.
Incluso si su estado no ofrece esta opción, la mayoría proporciona probatoria sumaria o simplificada con menos supervisión judicial y menos requisitos legales. Consulte con un abogado local de planificación patrimonial para averiguar dónde se encuentra su estado.
NOTA: las leyes estatales cambian con frecuencia y esta información puede no reflejar los cambios recientes. Por favor, consulte con un abogado para obtener asesoramiento legal actual. La información contenida en este artículo no es asesoramiento legal y no sustituye el asesoramiento legal.