Los 10 mejores ETF de alto rendimiento

Una selección diversa de ETFs de dividendos y ETF de bonos con altos rendimientos

Si está buscando comprar uno de los mejores ETF de alto rendimiento en el mercado, hay varios tipos diferentes de fondos para considerar.

Antes de comprar un ETF de alto rendimiento, o cualquier otro tipo de inversión (incluso bonos de catástrofe ), es inteligente identificar el propósito del fondo para sus necesidades y cómo complementará los otros fondos en su cartera. ¿Está buscando altos rendimientos a través de dividendos o pagos de intereses de bonos?

¿Va a invertir en una cuenta imponible o en una cuenta con impuestos diferidos, como una cuenta IRA? ¿Está buscando ingresos actuales, crecimiento a largo plazo o ambos?

Por qué invertir en fondos de alto rendimiento

Ya sea que esté invirtiendo en fondos mutuos de alto rendimiento o ETF de alto rendimiento, es inteligente tener un propósito claro para comprar estas inversiones orientadas a los ingresos .

Los inversores que buscan rendimientos generalmente buscan ingresos de sus inversiones. Este ingreso se puede recibir en forma de dividendos de acciones o pagos de intereses de bonos. Por lo tanto, cuando algunos usan el término "fondos de alto rendimiento", generalmente se refieren a fondos mutuos o ETF que poseen acciones que pagan dividendos superiores al promedio , bonos con pagos de intereses superiores al promedio o una combinación de ambos.

Dado que los inversores a largo plazo normalmente buscan crecimiento en sus carteras a lo largo del tiempo, la mayoría de los inversores que buscan fondos de alto rendimiento son inversores retirados que buscan ingresos de sus inversiones.

ETFs de alto rendimiento vs. fondos mutuos de alto rendimiento

Al igual que con todos los ETF, las principales ventajas de los ETF de alto rendimiento sobre sus contrapartes de fondos mutuos son los bajos honorarios, la diversificación y la liquidez intradía.

Además, existe una gran variedad de ETF de alto rendimiento en el mercado en comparación con los fondos mutuos de alto rendimiento. Esto significa que los inversores tienen más oportunidades de encontrar rendimiento de diversas maneras, lo que a menudo conduce a mayores rendimientos debido a la especialización dentro del mercado ETF.

Sin embargo, existe un inconveniente principal de los ETF de alto rendimiento: dado que se administran de forma pasiva, se ven obligados a igualar el rendimiento del índice de referencia. En la traducción, en un mercado a la baja, el gerente de ETF de alto rendimiento se ve obligado a comerciar, incluso a precios desfavorables. Esta desventaja también es la misma con los fondos de inversión indexados. El gerente no puede navegar por condiciones desfavorables del mercado mediante la negociación (o la celebración) a su discreción.

Lista de los mejores ETF de alto rendimiento

En nuestra lista de los mejores ETF de alto rendimiento, ofrecemos una selección diversa de fondos para satisfacer una variedad de necesidades de inversión. Si bien incluimos ETF que pagan altos rendimientos, también incluimos ETF que equilibran la diversificación con su objetivo de ingresos.

Entonces, sin ningún orden en particular, aquí hay 10 ETF de alto rendimiento para comprar hoy en el mercado:

1. iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond (HYG): Si está buscando uno de los ETF de bonos de alto rendimiento más comercializados en el mercado, HYG debería estar en su radar. La cartera consiste principalmente en bonos corporativos con vencimientos entre 3 y 10 años con calidad de crédito inferior al grado de inversión (una calificación por debajo de BBB por Standard & Poor's o por debajo de Baa por las agencias de calificación crediticia de Moody's. El rendimiento de la SEC es 4.74 por ciento y el índice de gastos es 0.49 por ciento, o $ 49 por cada $ 10,000 invertidos.

1. SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond (JNK): Otro ETF altamente negociado que invierte en bonos de alto rendimiento es JNK, que tiene un rendimiento SEC de 4.95 por ciento y un índice de gastos de 0.40 por ciento. Como sugiere el símbolo de cotización, JNK invierte en bonos con calidad crediticia inferior al grado de inversión. El promedio de vencimientos a mediano plazo, que generalmente es de entre 3 y 10 años.
2. Vanguard High Dividend Yield (VYM): los inversores que deseen obtener ingresos a través de un ETF de bajo costo que tenga acciones de dividendos, les gustará VYM. Este ETF rastrea el FTSE High Dividend Yield Index, que consiste en aproximadamente 400 acciones de compañías, la mayoría de las cuales son grandes capitalizaciones, que pagan dividendos superiores a la media a los inversores. El rendimiento de la SEC para VYM es del 2.95 por ciento y los gastos son baratos al 0.08 por ciento.
3. Índice municipal de alto rendimiento de VanEck Vectors (HYD): si tiene una cuenta imponible y está buscando un ETF de alto rendimiento, debe echar un vistazo a HYD. Este ETF realiza un seguimiento del rendimiento del índice compuesto de alto rendimiento municipal municipal Bloomberg Barclays, que consiste en bonos municipales de largo plazo y de alto rendimiento de los Estados Unidos, que ofrecen ingresos libres de impuestos. Esta ventaja fiscal puede ser especialmente atractiva para los inversionistas en los altos niveles de impuestos, lo que se traduciría en un alto rendimiento fiscalmente efectivo para esos inversores. El rendimiento de SEC para HYD es 4.03 por ciento y la relación de gastos es 0.35 por ciento.

1. Alerian MLP (AMLP): los fondos de MLP invierten en asociaciones limitadas maestras, que normalmente se centran en las industrias relacionadas con la energía. El rendimiento de MLP puede ser volátil y su estructura como asociaciones es más compleja que las acciones. Por lo tanto, los inversores que estén considerando comprar estos fondos deberían hacer más tareas de lo habitual antes de comprar. Dicho esto, los fondos de MLP son probablemente los mejores para los inversores que buscan altos rendimientos, a menudo tan altos como el 7 por ciento o más. Además, las proporciones de gastos de los fondos de MLP pueden ser altas y, a veces, difíciles de comprender. El rendimiento de AMLP es del 10.68 por ciento y el índice de gastos es del 1.42 por ciento, que es bajo para un fondo de MLP.
2. Wisdom Tree Emerging Markets High Dividend Fund (DEM): los inversores que buscan diversificar sus participaciones de alto rendimiento con acciones extranjeras, específicamente mercados emergentes, pueden querer consultar el DEM. El equipo de administración de fondos intenta encontrar y mantener las acciones de dividendos con el mayor pago disponibles en los mercados emergentes. El rendimiento de distribución para DEM es 3.81 por ciento y la relación de gastos es 063 por ciento.
3. SPDR Dow Jones International Real Estate (RWX): Invertir en bienes raíces con fondos del sector REIT puede ser una buena forma de obtener altos rendimientos para los ingresos. Los REIT usualmente tienen al menos 100 accionistas y los REIT tienen la obligación legal de pagar al menos el 90 por ciento de sus ingresos a los accionistas. RWX rastrea el Dow Jones Global ex US Select Real Estate Securities Index, que consiste en REIT no estadounidense y otros valores inmobiliarios. El rendimiento de la SEC es del 2.95 por ciento y el índice de gastos es del 0.59 por ciento.
4. First Trust Preferred Securities and Income (FPE): Este fondo es una raza rara en la medida en que es uno de los pocos ETF que se administran activamente. El equipo de administración busca valores de renta, tales como bonos corporativos en grado de inversión o por debajo de ellos, acciones preferentes y valores convertibles. El rendimiento de la SEC para FPE es del 5.56 por ciento y la relación de gastos es del 0.85 por ciento.
5. PowerShares KBW High Dividend Yield Financial Portfolio (KBWD): Este ETF de alto rendimiento de Invesco se basa en el Índice de rendimiento de dividendos del sector financiero KBW Nasdaq, que consiste en acciones de la industria financiera, que son conocidas por sus dividendos consistentes. Los posibles accionistas deben tener en cuenta que este ETF se centra en acciones de pequeña y mediana capitalización, lo que no es típico de la mayoría de los fondos de dividendos que a menudo tienen acciones de gran capitalización. La cartera también está relativamente concentrada con solo 40 tenencias. El rendimiento de SEC para KBWD es alto en 8.82 por ciento y el índice de gastos también es alto en 2.99 por ciento.
6. Bonos del gobierno de Vanguard Emerging Markets (VWOB): a los inversores que quieran encontrar rendimiento con un ETF de bajo costo que invierta en bonos de mercados emergentes les gustará lo que ven en el VWOB de Vanguard. El fondo realiza un seguimiento del Índice RIC Capped del Bloomberg Barclays USD Emerging Markets Government, que consta de alrededor de 1.000 bonos de mercados emergentes con una duración promedio de 6,4 años y calidad crediticia en su mayoría por debajo del grado de inversión. El rendimiento de la SEC para VWOB es 4.09 por ciento y la relación de gastos es 0.32 por ciento.

Precauciones para invertir en fondos de alto rendimiento

El alto rendimiento a menudo puede traducirse en alto riesgo. Los inversores deben tener en cuenta que los fondos de alto rendimiento a menudo invierten en bonos con baja calidad crediticia. Estos bonos de alto rendimiento también se llaman bonos basura . Los altos rendimientos son atractivos para los ingresos, pero el riesgo de mercado de estos bonos es similar al de las acciones. Por lo tanto, en entornos recesivos, los bonos de alto rendimiento pueden bajar de precio, incluso cuando los bonos convencionales puedan estar subiendo de precio.

Los fondos de bonos de alto rendimiento también pueden tener bonos a largo plazo , que tienen una sensibilidad a la tasa de interés más alta que los bonos con vencimientos o duración más cortos. Cuando las tasas de interés están subiendo, los precios de los bonos generalmente caen y cuanto mayor es el vencimiento, mayor es la sensibilidad. Por lo tanto, cuando las tasas de interés están subiendo, los bonos a largo plazo generalmente caerán más en precio que los bonos a corto y mediano plazo.

Descargo de responsabilidad: la información en este sitio se proporciona solo para fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.