Aunque los inversores que buscan fondos de dividendos a menudo buscan los rendimientos más altos, hay otros factores a considerar para encontrar los mejores fondos.
Para nuestra lista de los mejores fondos de dividendos, incluimos solo fondos mutuos sin carga con bajos índices de gastos .
Para algunos inversores, puede no ser sorprendente que los fondos que componen nuestra lista estén divididos entre las compañías de fondos mutuos, Vanguard y Fidelity .
¿Por qué invertir en fondos de dividendos?
Muchos inversores compran acciones de dividendos o fondos de dividendos con el fin de recibir un flujo constante de ingresos que proviene de los pagos de dividendos, que generalmente se realizan trimestralmente. Esto hace que los fondos de dividendos sean una inversión adecuada para los inversores retirados.
Sin embargo, algunos inversores optan por reinvertir los dividendos, a veces denominado programa de reinversión de dividendos, o DRIP. Cuando los dividendos se reinvierten, los dividendos se utilizan para comprar más acciones de la inversión, en lugar de pagar al inversor.
A algunos inversionistas también les gusta usar fondos mutuos que pagan dividendos en entornos económicos donde los fondos mutuos de bonos no son atractivos. Por ejemplo, cuando las tasas de interés son bajas pero las condiciones económicas en general son buenas, los fondos de bonos pueden tener rendimientos más bajos que los fondos de inversión de dividendos.
10 mejores fondos de dividendos para cualquier inversor
Todos estos fondos de dividendos de Vanguard y Fidelity son fondos de bajo costo y sin carga. Sin embargo, los fondos tienen estilos ligeramente diferentes, cada uno de los cuales puede tener su propio atractivo para los inversores. Sin ningún orden en particular, aquí están 10 de los mejores fondos de dividendos para casi cualquier inversor.
- Vanguard International High Dividend Yield Index (VIHIX) es un fondo gestionado pasivamente que rastrea el FTSE AW ex-US High Dividend Yield Index, que es un índice ponderado de capital compuesto por 800 acciones de compañías internacionales que se espera que tengan un dividendo superior al promedio rendimientos VIHIX ofrece exposición a economías desarrolladas y emergentes fuera de los EE. UU. Y el estilo del fondo es de gran capitalización. La inversión inicial mínima para comprar VIHIX es de $ 3,000 y la relación de gastos es de 0.42 por ciento o $ 42 por cada $ 10,000 invertidos.
- El índice Vanguard High Dividend (VHDYX) es ideal para inversores que buscan ingresos ahora con altos rendimientos para acciones. La cartera consiste principalmente en valores de gran capitalización de empresas en los Estados Unidos que pagan altos dividendos en comparación con empresas similares. La relación de gastos para VHDYX es extremadamente baja, del 0,15 por ciento o $ 15 por cada $ 10,000 invertidos, y la compra inicial mínima es de $ 3,000.
- Vanguard Utilities Index (VUIAX) se enfoca en acciones en el sector de servicios públicos, que es altamente buscado por sus altos dividendos. Las tenencias de la cartera consisten en acciones estadounidenses de gran capitalización de empresas de servicios públicos, como Duke Energy Corporation (DUK) y Southern Co (SO). El índice de gastos para VUIAX es atractivamente bajo 0.10 por ciento o $ 10 por cada $ 10,000 invertidos. Sin embargo, tenga en cuenta que este fondo mutuo solo se ofrece en la clase de acciones de Vanguard Admiral, que tiene una compra inicial mínima de $ 100,000. No hay una compra mínima de la versión ETF del fondo (ticker: VPU), que tiene la misma relación de gastos.
- Vanguard High-Yield Corporate Fund (VWEHX) se gestiona activamente; por lo tanto, no encontrará una versión ETF de este fondo. Los fondos típicos de bonos de alto rendimiento tendrán bonos de baja calidad crediticia, también conocidos como bonos basura, pero el administrador de este fondo busca bonos que estén en el rango más alto de la calidad crediticia en comparación con el fondo promedio de bonos de alto rendimiento. Entonces, podría decirse que los bonos en VWEHX no son tan "basura" como otros fondos de bonos basura: los inversionistas pueden obtener el rendimiento sin tanto riesgo en comparación con otros fondos de alto rendimiento. La relación de gastos para VWEHX es de 0.23 por ciento o $ 23 por cada $ 10,000 invertidos, y la compra inicial mínima es de $ 3,000.
- Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund (VWAHX) es un fondo mutuo que puede generar ingresos y generar pocos o ningún impuesto. Debido a que posee fondos de bonos municipales, el ingreso no está sujeto a impuestos a nivel federal. Los inversores que compran fondos exentos de impuestos como VWAHX suelen ser individuos de altos ingresos con cuentas imponibles. Los gastos para VWAHX son solo del 0.19 por ciento o $ 19 por cada $ 10,000 invertidos, y la compra inicial mínima es de $ 3,000.
- Vanguard Real Estate Index (VGSIX) es una buena forma para que los inversores accedan al sector inmobiliario, que es conocido por sus pagos consistentes de dividendos y el fondo se encuentra entre los mejores para comprar en esta categoría. Si bien el aumento de las tasas de interés puede presionar a la baja la rentabilidad de los fideicomisos de inversión inmobiliaria, un entorno con tasas de interés bajas puede mantener los costos de endeudamiento bajos para los compradores y desarrolladores de viviendas. Los gastos de VGSIX son del 0.26 por ciento, o $ 26 por cada $ 10,000 invertidos.
- Fidelity Equity Income (FEQIX) es un fondo sólido que ofrece un rendimiento promedio pero con rendimientos superiores a la media. El fondo posee principalmente acciones estadounidenses de gran capitalización. La relación de gastos para FEQIX es de un bajo 0.67 por ciento y la compra inicial mínima es de $ 2,500.
- Fidelity & Equity Dividend Income (FEQTX) es otro fondo de Fidelity que normalmente no lidera a los pares de categoría en el desempeño, pero es confiable para generar ingresos con dividendos. La asignación de la cartera es de alrededor del 90 por ciento de las acciones de EE. UU. Y del 10 por ciento de las acciones extranjeras La presencia de acciones de mediana capitalización, además de las grandes capitalizaciones, le da a FEQTX un toque agresivo. El índice de gastos para FEQTX es bajo en 0.72 por ciento y el monto mínimo de compra inicial es de $ 2,500.
- Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX) es uno de los mejores fondos de dividendos de la línea Fidelity. La cartera está compuesta por aproximadamente dos tercios de las acciones de gran capitalización estadounidense de gran capitalización y el resto de las participaciones se distribuye entre acciones extranjeras, bonos, efectivo y valores convertibles. El índice de gastos para FSDIX es bajo en 0.78 por ciento y la compra inicial mínima es de $ 2,500.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX) es un fondo equilibrado que puede proporcionar diversificación al tiempo que combina cualidades de crecimiento e ingresos. La cartera de FAGIX consiste en aproximadamente 20 por ciento de acciones, 70 por ciento de bonos y 10 por ciento de efectivo. El lado de la equidad es principalmente acciones de crecimiento como Alphabet (GOOG), Skyworks (SWKS) y Ally Financial (ALLY) y la combinación de ingresos fijos consiste principalmente en bonos de alto rendimiento. Los gastos son 0.73 por ciento.
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